Dana Bersama untuk Melabur dalam Penjagaan Kesihatan dari Kesetiaan (FSPHX)

Reksa Dana untuk Melabur dalam Penjagaan Kesihatan dari Fidelity (FSPHX)

Fidelity Select Health Care ("FSPHX") melabur dalam perniagaan yang terlibat dalam reka bentuk, pembuatan atau penjualan produk yang berkaitan dengan sektor penjagaan kesihatan. FSPHX terutamanya dilaburkan dalam tiga sektor, dengan 27. 07% daripada jumlah asetnya yang dilaburkan dalam sektor bioteknologi, 26. 71% aset dalam farmaseutikal dan 22. 96% dalam syarikat-syarikat yang menghasilkan peralatan penjagaan kesihatan. Pada tahun-tahun sebelum 2016, FSPHX mengalami kehilangan satu tahun sebanyak 16. 36%, pulangan purata tiga tahun sebanyak 19. 21% dan pulangan purata lima tahun sebanyak 18. 13%. Beta FSPHX 0,098 menunjukkan bahawa ia berubah sedikit lebih rendah daripada indeks penanda aras pasaran. FSPHX memerlukan pelaburan awal sebanyak $ 2, 500 dan mempunyai nisbah perbelanjaan kasar sebanyak 0. 74%. Sehingga 29 Februari 2016, 65. 81% daripada aset dana dilaburkan di dalam ekuiti domestik, dengan pegangan terbesar ialah Medtronic plc (NYSE: MDT MDTMedtronic PLC77. 65-100% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Allergan plc (NYSE: AGN AGNAllergan PLC176. 71 + 1. 02% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ).

Suku Pertama: Mac hingga Mei

Tahun fiskal FSPHX pada bulan Februari, menjadikan bulan Mac hingga Mei suku pertama. FSPHX memulakan 2016 pada bulan Mac yang kuat, melaporkan keuntungan dalam tujuh lapan tahun lalu. Kerugian tunggal adalah pada tahun 2014, apabila FSPHX menurun kepada -4. 5%. FSPHX mengalami kerugian sekurang-kurangnya 6% dalam setiap dua tahun terakhir dalam bulan April; tujuh tahun sebelum ini tidak pernah menghasilkan keuntungan atau kerugian lebih besar daripada 4. 6%. Separa kerana kerugian besar sebanyak 12. 0% pada bulan April 2006, FSPHX mempunyai pulangan purata 10-tahun terburuk kedua tahun -2. 1 bulan ini. FSPHX mempunyai keuntungan dalam setiap tiga tahun terakhir pada bulan Mac sekurang-kurangnya 3. 5%. Kejadian ini hanya berlaku satu kali lagi (pada bulan Oktober) sejak 2013.

Suku Kedua: Jun hingga Ogos

Pada bulan Jun, dua keuntungan FSPHX dalam tempoh dua tahun yang lalu adalah sekurang-kurangnya 5. 0%, sementara tiga kerugian di bawah 1. 8%. Namun, pulangan purata 10 tahun pada bulan Jun menghasilkan kerugian hanya 0. 1%. Dengan cara yang sama, FSPHX mengalami kerugian purata 10 tahun kurang daripada 0. 1% pada bulan Ogos. Perubahan rendah ini adalah walaupun FSPHX kembali mengalami kerugian sebanyak 8% pada 2016 dan 6. 9% pada tahun 2011, dan keuntungan sebanyak 5% pada tahun 2014 dan 3. 5% pada 2012. FSPHX mempunyai salah satu daripada pulangan purata 10 tahun tertinggi pada bulan Julai, di mana ia purata keuntungan sebanyak 2. 0%. Angka ini mungkin sedikit mengelirukan, kerana FSPHX mengalami kerugian dalam tiga daripada lima tahun yang lalu. Juga, FSPHX mempunyai Julai yang luar biasa pada tahun 2013, dengan peningkatan nilai aset bersih sebanyak 10%.

Suku Ketiga: September hingga November

Suku ketiga FSPHX adalah sejarah yang berjaya, kerana setiap bulan telah memaparkan pulangan 10 tahun yang positif.Walaupun keuntungan terbesar ialah hanya 1. 6% pada November, suku ketiga adalah satu-satunya suku tanpa kehilangan. FSPHX mengiktiraf keuntungan pada September dalam tempoh enam tahun yang lalu, sebelum ia hilang 9% pada September 2015. Walaupun FSPHX hanya mengalami kerugian pada September tiga kali dalam tempoh 10 tahun yang lalu, setiap satu daripada tiga kerugian itu sekurang-kurangnya 5. 8%. FSPHX memperoleh keuntungan dalam tempoh lima tahun lepas. Satu-satunya pengecualian adalah kejatuhan 2. 6% pada tahun 2012. Namun, masing-masing lima keuntungan ini telah sekurang-kurangnya 3. 0%. Akhirnya, FSPHX mencatatkan tujuh tahun berturut-turut dengan keuntungan. Walaupun tidak ada yang teratas 6. 8%, semuanya sekurang-kurangnya 1. 1%.

Suku Keempat: Disember hingga Februari

Tidak dinafikan, bulan Disember adalah bulan paling buruk untuk FSPHX dalam tempoh lima tahun yang lalu. FSPHX mengalami kerugian pada setiap tahun ini, dengan kerugian terkecil yang menjadi penurunan sebanyak 4% pada bulan Disember 2015. Bulan Disember mengalami pulangan purata 10 tahun yang paling teruk, dengan kehilangan 2. 9%. Walau bagaimanapun, FSPHX mendapat keuntungan pada bulan Januari selama tujuh tahun berturut-turut, dari tahun 2009 hingga 2015. Sementara itu, keseluruhan FSPHX mendapat keuntungan dalam enam tahun berturut-turut, dari 2010 hingga 2015. Keuntungan ini mengatasi 6% sebanyak lima kali.