Kebanyakan pelabur tidak begitu mahir dengan pasaran kewangan seperti Warren Buffett, dan mungkin tidak dapat meniru strategi pelaburan pelaburannya. Buffett adalah salah satu pelabur terbesar sepanjang masa. Dia melakukan banyak usaha wajar dan analisa asas sebelum melabur dalam syarikat.

Strategi pelaburan Buffett yang bernilai daripada banyak pelabur. Walau bagaimanapun, pelabur boleh meniru strategi pelaburannya dengan membeli saham di Berkshire Hathaway, Inc. Sebagai alternatif, pelabur boleh mengikut nasihat Buffett sendiri dan melabur dalam dana indeks saham dengan kos yang rendah.

Buffett's Value Investing

Buffett dikenali kerana gaya pelaburannya. Strategi ini bertujuan untuk mencari syarikat-syarikat yang dinilai lebih rendah oleh pasaran dan yang dapat dibeli dengan harga yang baik. Buffett percaya bahawa setiap syarikat mempunyai nilai intrinsik, yang mana ia mentakrifkan sebagai jumlah wang tunai yang dapat diambil dari perniagaan sepanjang hayatnya. Kesukaran dalam menghitung nilai intrinsik. Buffett menyatakan bahawa nombor ini adalah anggaran berbanding dengan angka yang sukar. Nilai intrinsik boleh berubah jika kadar faedah bergerak atau jika jumlah aliran tunai masa depan akan berubah. Buffett melihat nisbah kewangan asas yang berbeza untuk menentukan nilai intrinsik sebuah syarikat.

Jika nilai intrinsik ini berada di bawah nilai pasaran bagi syarikat itu, Buffett dapat menerokanya sebagai peluang pelaburan. Beliau juga menggunakan garis panduan lain untuk melabur. Dia berpegang kepada perniagaan yang masuk akal dan dia memahami. Dia tidak menjangkau syarikat, seperti industri teknologi, yang berada di luar bidang kepakarannya. Selanjutnya, dia mencari syarikat yang mempunyai kawasan ekonomi. Keruntuhan pada dasarnya adalah kelebihan daya saing yang akan membolehkan syarikat terus menjana pendapatan ke masa depan.

Jelas sekali, gaya pelaburan nilai melibatkan banyak analisis dan subjektiviti. Kebanyakan pelabur tidak mempunyai masa atau tenaga untuk mengikuti pendekatan ini.

Saham Berkshire Class B

Terdapat pilihan yang baik untuk pelabur yang ingin meniru pendekatan pelaburan nilai. Cara termudah adalah membeli saham Kelas B di Berkshire Hathaway. Berkshire Hathaway adalah salah sebuah syarikat terbesar di dunia, dengan pasaran sebanyak $ 335 bilion pada November 2015. Syarikat ini mempunyai portfolio yang besar dengan nilai lebih dari $ 109 bilion pada Jun 2015.

Dengan membeli saham dalam syarikat, pelabur sebahagiannya menjejaki portfolio Buffett. Terdapat beberapa kaveat untuk strategi ini. Berkshire Hathaway tidak membayar sebarang dividen, walaupun terdapat saham dalam portfolionya yang mengagihkan wang tunai kepada para pemegang saham.Sebagai contoh, pegangan terbesar dalam portfolio syarikat ialah Wells Fargo & Co., yang membayar hasil dividen sebanyak 2. 7% pada bulan November 2015. Para pemegang saham pada dasarnya terlepas daripada dividen ini.

Membeli saham dalam syarikat itu juga memberikan pendedahan kepada pelbagai jenis perniagaan di mana Berkshire Hathaway telah melabur. Walau bagaimanapun, ini mungkin memberi faedah, kerana kebanyakan perniagaan amat berjaya dalam menjana pendapatan dan pertumbuhan.

Dana Indeks

Buffett adalah peminat dana indeks kos rendah yang mengesan pasaran. Beliau percaya dana ini adalah cara paling mudah untuk kebanyakan pelabur mendapat pendedahan kepada pasaran. Dalam surat pemegang saham 2014, Buffett menyatakan bahawa pemegang amanah harta pusaka itu harus mengikut strategi pelaburan yang sangat mudah. Beliau menulis bahawa pemegang amanah harus melabur 10% daripada tunai harta pusaka dalam bon kerajaan jangka pendek, dengan 90% yang lain melabur dalam dana indeks S & P 500 yang rendah. Buffett menyatakan bahawa dia percaya strategi mudah ini akan mengungguli pulangan pelabur institusi yang lebih besar yang menggunakan pengurus bayaran tinggi. Strategi ini sangat mudah dan murah untuk pelabur yang tidak berpengalaman untuk melaksanakannya.