Perunding penasihat dalaman bertanggungjawab untuk memahami dan mempromosikan produk kewangan borong yang ditawarkan oleh firma perkhidmatan kewangan pengambilan pekerja. Perunding penasihat dalaman memperkenalkan produk ini kepada profesional kewangan sebagai sebahagian daripada saluran jualan mereka kepada pelanggan runcit dan komersial. Tugas utama yang terlibat dalam kedudukan ini adalah sentris jualan dan matlamat yang didorong.

Posisi ini memerlukan membuat dan melaksanakan pelan pemasaran yang mempromosikan penjualan produk kewangan di dalam wilayah tertentu untuk memenuhi kuota dan matlamat jualan syarikat. Perunding kewangan dalaman bekerja dengan perunding penasihat syarikat untuk memudahkan penjualan yang berjaya dan membangunkan rancangan pemasaran.

Tugas penting perunding kewangan dalaman adalah untuk menghubungi profesional kewangan yang mempunyai lesen yang diperlukan untuk menubuhkan perjanjian kontrak untuk menjual produk syarikat itu. Barisan produk mungkin termasuk dana bersama, anuiti dan kontrak insurans. Perunding dalaman memenuhi profesional kewangan prospektif melalui pameran perdagangan, pameran kerjaya, perkenalan peribadi, kempen e-mel, panggilan keluar dan surat. Apabila perunding dalaman telah menubuhkan perjanjian dengan profesional kewangan, dia berfungsi sebagai penghubung antara firma dan wakilnya.

Gaji

Gaji purata untuk perunding penasihat dalaman adalah $ 75, 000. Jawatan yang dibuka di New York City cenderung membayar lebih daripada di bahagian lain di Amerika Syarikat, dengan gaji di bahagian ini negara yang jatuh dalam lingkungan $ 90,000 hingga $ 120,000. Hujung gaji yang rendah bagi perunding penasihat dalaman jatuh pada $ 50, 000.

Banyak firma cenderung menawarkan gaji asas perunding penasihat dalaman insentif berdasarkan prestasi profesional kewangan yang mana perunding penasihat dalaman menubuhkan perjanjian kontrak.

Menavigasi Persekitaran Jualan

Bangunan perhubungan adalah bahagian penting dalam jualan syarikat memandu. Perunding penasihat dalaman dijangka membangun hubungan dengan pelbagai individu untuk mendapatkan rujukan, memenuhi profesional kewangan baru dan membuka pintu baru untuk peluang jualan.

Sebagai penghubung antara perunding penasihat syarikat dan profesional kewangan yang menjual produk, perunding penasihat dalaman bertanggungjawab untuk menangani situasi jualan baru dan mempercepatkan proses jualan melalui penerapan kepakaran jualan. Meja jualan syarikat mungkin memerlukan perunding penasihat dalaman bekerja pada projek dan kempen khusus yang dijalankan oleh syarikat.

Jika sumber utama jualan diperoleh dari usaha menelepon profesional kewangan, perunding penasihat dalaman mungkin dijangka menjejaki jumlah panggilan, memastikan undang-undang persekutuan dan negeri diikuti, dan mendengar panggilan jualan sebagai sebahagian daripada latihan jualan proses.

Memandangkan setiap syarikat mempunyai aliran kerja dan proses kerja kertas kerja tersendiri, perunding penasihat dalaman mesti mempelajari alur kerja syarikat untuk menyelesaikan masalah klien, isu profesional kewangan, dan menyerahkan kontrak dan dokumen ke meja jualan dengan cara yang efisien dan tepat pada masanya . Sekiranya aduan difailkan terhadap profesional kewangan, perunding penasihat dalaman dijangka mengendalikan kandungan aduan dengan cara yang mematuhi peraturan Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) dan menghalang isu-isu masa depan dengan pelanggan.

Bergantung kepada firma pengambilan pekerja, pasukan jualan di bawah perunding penasihat dalaman mungkin berubah dengan kerap, dengan orang-orang baru datang kerap. Oleh itu, perunding penasihat dalaman perlu selesa dengan perubahan ini dan dengan mengendalikan perubahan dalam dasar syarikat atau dasar industri yang mencerminkan sekatan dan peraturan kerajaan baru mengenai penjualan produk kewangan.

Pengalaman dan Pendidikan

Calon yang memohon jawatan ini harus mempunyai satu atau dua tahun pengalaman jualan, sebaiknya bekerja di industri jasa kewangan.

Majikan yang ingin mengisi jawatan ini biasanya memerlukan calon untuk memegang ijazah sarjana muda dalam perniagaan atau bidang yang berkaitan.

Keterampilan

Untuk memanfaatkan masa dan tenaga terbaiknya, perunding penasihat dalaman perlu mempunyai kemahiran organisasi dan keutamaan tinggi. Untuk mengakses keupayaan profesional kewangan untuk menjual produk syarikat, perunding dalaman harus menjadi pendengar yang baik dan dapat menanyakan soalan yang betul.

Perunding penasihat dalaman mesti mempunyai kemahiran komunikasi yang tinggi. Untuk menyampaikan matlamat jualan kepada syarikat induk yang mana perunding penasihat dalaman berfungsi, dia harus dilengkapi dengan banyak idea jualan kreatif untuk memacu penjualan profesional kewangan yang telah bersetuju untuk menjual produk syarikat. Rujukan sebagai sumber utama jualan mungkin merupakan komponen penting dalam penjualan akhir suku tahun. Perunding penasihat dalaman harus selesa meminta rujukan dari profesional kewangan dan mendorong mereka untuk mendapatkan rujukan dari orang lain. Perunding penasihat dalaman mungkin dikehendaki melatih profesional kewangan dengan cara yang betul untuk meminta rujukan. Keupayaan untuk memindahkan pengetahuan dan kemahiran kepada orang lain melalui tunjuk ajar yang berjaya pada kaedah jualan mungkin merupakan kemahiran yang diinginkan calon yang ingin mengisi jawatan ini. Perunding penasihat dalaman mungkin dijangka menjalankan kumpulan atau satu dalam satu sesi latihan. Kemahiran interpersonal yang tinggi adalah kritikal dalam persekitaran jualan.

Perunding penasihat dalaman sering diminta memberikan ilustrasi hipotesis berasaskan Web tentang prestasi produk kewangan. Melek huruf komputer dan keupayaan untuk mempelajari perisian baru dan memasang ilustrasi dengan betul mengikut keperluan pelanggan untuk mengelakkan jangkaan prestasi yang mengelirukan akan menjadi syarat kedudukan ini.

Jika perunding penasihat dalaman menjalankan pasukan jualan dalam usaha untuk memenuhi matlamat pengeluaran, dia akan bertanggungjawab untuk menjalankan mesyuarat dengan cara yang cekap, sedar masa untuk memberikan pandangan berharga kepada profesional kewangan.Kedudukan ini memerlukan tempoh kerja bebas dan kerja kumpulan, dan perunding penasihat dalaman harus selesa bekerja tanpa arahan dari pengurus pada waktu tertentu.

Perlesenan

Siri 7 mungkin diperlukan oleh firma yang mengupah kedudukan ini. Banyak firma juga mungkin memerlukan calon untuk memegang Siri 63 atau Siri 66. Sesetengah majikan cenderung meminta seorang pekerja baru mendapatkan lesen ini dalam tempoh masa yang diberikan selepas disewa oleh firma sekiranya dia tidak memegang lesen itu.