Bagaimana untuk mendapatkan pekerjaan dalam pematuhan

Cara mendapatkan pekerjaan dalam pematuhan

Beberapa tahun lalu, The Wall Street Journal melabel pegawai pematuhan pekerjaan paling hangat di Amerika. Ini masuk akal, memandangkan keadaan persekitaran perniagaan Amerika moden. Pekerja muda semakin dewasa dalam usia Biro Perlindungan Kewangan Pengguna (CFPB), Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) dan Agensi Perlindungan Alam Sekitar (EPA) yang masih kuat, tetapi masih kuat. Kemasukan peraturan, undang-undang dan undang-undang yang baru dan dikemaskini dalam perkhidmatan kewangan, penjagaan kesihatan, telekomunikasi dan sektor lain telah mewujudkan peningkatan dalam keperluan individu yang beretika, yang beretika dan telah memberi manfaat kepada para pengawal selia dan profesional risiko / kepatuhan, yang telah melihat kenaikan gaji dan peluang pekerjaan baru. U. S. Biro Statistik Buruh projek pendudukan akan berkembang sebanyak 3. 3% hingga 2024, sambil menambah sekitar 8, 700 pekerjaan baru.

Ini semakin benar dalam kewangan. Pada tahun 2016, industri membayar atas pekerjaan pematuhan termasuk perbankan / pelaburan dan sekuriti dan bursa komoditi, bersama dengan pengedaran gas, pembuatan komponen elektronik dan farmaseutikal. Rata-rata purata upah bagi setiap industri melebihi $ 81, 500 setahun. Pekerjaan untuk bidang ini adalah terhad dan sangat kompetitif.

Penerangan Pekerjaan

Jawatan pegawai atau jawatan pengurus boleh didapati dalam pelbagai industri, tetapi tugas dan tanggungjawab individu yang memegang jawatan pegawai pematuhan adalah sama. Tugas utama mana-mana pegawai pematuhan adalah untuk memastikan syarikat sedang berjalan secara sah dan beretika, mematuhi semua peraturan industri yang berkenaan. Duti kerja ini bermula dengan analisis mendalam tentang peraturan semasa dan piawaian etika dalam industri tertentu. Pegawai pematuhan mesti memahami bagaimana mentafsirkan peraturan-peraturan ini dan bagaimana mereka sesuai dengan operasi perniagaan syarikat mereka.

Di samping memahami peraturan perundangan, pegawai pematuhan juga harus mempunyai pengetahuan yang baik mengenai amalan dan piawaian etika dalam industri mereka. Walaupun terdapat norma-norma yang membentuk tingkah laku etika teoritis dalam kebanyakan sektor, dalam praktiknya, etika sering diserahkan kepada tafsiran seorang pegawai pematuhan atau pengurus. Keperluan tafsiran etika menjadikannya penting bagi pegawai pematuhan untuk memahami nilai-nilai asas sesuatu syarikat supaya mereka boleh menubuhkan dan melaksanakan prosedur piawai.Kajian berterusan terhadap piawaian etika syarikat adalah bahagian penting dari setiap tugas pegawai pematuhan.

Pegawai Pematuhan juga berkongsi maklumat mengenai tingkah laku patuh dan prosedur etika dengan pengurusan, pekerja dan eksekutif C-suite. Dalam industri di mana beban peraturan adalah tinggi, pegawai pematuhan menghabiskan sebahagian besar masa mereka untuk membangun, meningkatkan dan mengagihkan program pematuhan kepada pekerja syarikat. Sebagai contoh, pegawai pematuhan dalam industri perkhidmatan kewangan menumpukan perhatian mereka terhadap inisiatif pencegahan pengubahan wang haram, termasuk program latihan dan pendidikan yang berterusan yang memperinci bagaimana pekerja boleh mematuhi peraturan yang menyeluruh. Begitu juga, pegawai pematuhan yang bekerja di kemudahan penjagaan kesihatan mungkin menumpukan sejumlah besar masa untuk membuat dan menyebarkan program latihan yang menumpukan kepada pendedahan dan undang-undang privasi untuk melindungi pesakit kemudahan itu.

Individu yang memegang jawatan pegawai pematuhan juga bertanggungjawab untuk mengkaji risiko semasa dan prospektif yang dihadapi oleh perusahaan perniagaan. Maklumat berkenaan risiko perniagaan atau industri khusus diluluskan kepada eksekutif peringkat tinggi bagi tujuan penubuhan kawalan dalaman untuk meminimumkan pendedahan. Seorang pegawai pematuhan mesti mengkaji secara berterusan risiko yang dihadapi oleh organisasi dengan prosedur yang telah ditetapkan untuk mengurangkan risiko tersebut supaya syarikat itu berada pada kedudukan yang baik untuk mengurusnya dengan berkesan.

Pendidikan dan Latihan

Posisi sebagai pegawai pematuhan atau pengurus biasanya tidak disifatkan sebagai peringkat kemasukan. Ijazah Sarjana Muda biasanya merupakan keperluan minimum, dan beberapa majikan boleh mencari ijazah lanjutan, seperti ijazah undang-undang atau ijazah sarjana dalam pentadbiran perniagaan (MBA), terutamanya untuk melayakkan kedudukan peringkat lebih tinggi.

Pegawai pematuhan di sektor lain mempunyai peluang melengkapkan Program Profesional Pematuhan dan Etika yang Dibijaksana (CCEP) menerusi Persatuan Pematuhan dan Etika Korporat (SCCE). CCEP memerlukan penyertaan dalam kursus prasyarat intensif bersama-sama dengan lulus ujian yang berjaya. Kursus penamaan dan pensijilan yang sama boleh didapati melalui Persatuan Pegawai Etika dan Pematuhan (ECOA).

Kemahiran dan Kelayakan

Secara umumnya, semua pekerja pematuhan memerlukan kemahiran analisis, penyiasatan dan membuat keputusan. Atas sebab-sebab yang jelas, adalah lebih baik sekiranya pegawai mempunyai pengalaman bekerja dalam mana-mana industri yang dia berminat untuk berkhidmat dalam kapasiti pematuhan.

Tidak ada dua pegawai pematuhan menghadapi cabaran yang sama, dan jenis pekerjaan adalah sedemikian rupa sehingga setiap pegawai menjadi pelajar yang kekal: Perubahan peraturan berlaku secara konsisten. Ijazah dalam bidang kejuruteraan, undang-undang dan kimia - bersama-sama dengan ekonomi, kewangan dan pengurusan - adalah aset yang besar pada resume pematuhan. Mereka yang berada dalam sektor kewangan mungkin perlu membawa lesen sekuriti (lebih banyak lagi, di bawah); pensijilan profesional dalam bidang yang berkaitan juga merupakan pilihan yang baik.

Gaji

Mengikut statistik BLS tahun 2016, yang terkini yang terdapat pada tulisan ini, gaji tahunan bagi profesion pematuhan berkisar antara $ 37, 630 hingga $ 105, 206, dan upah setiap jam dari $ 18. 09 hingga $ 50. 61. Pendapatan berpendapatan rendah dalam kedudukan pegawai pematuhan adalah lebih cenderung untuk mempunyai pengalaman kerja minimum yang minimum atau memegang ijazah yang tidak berkaitan langsung dengan industri di mana dia bekerja. Seorang pekerja dengan pendapatan yang lebih tinggi sering mempunyai tempoh yang cukup dalam jawatannya atau memperoleh ijazah lanjutan dalam perniagaan, perakaunan, undang-undang atau kewangan. Sudah tentu, mereka yang bekerja di sebuah institusi besar lebih cenderung mempunyai akses kepada faedah sampingan yang meningkatkan jumlah pakej pampasan, dengan ketua pegawai pematuhan yang memiliki mereka setara dengan eksekutif C-Suite yang lain.

Laluan Kerjaya

Terdapat pekerjaan pematuhan di hampir setiap bidang, yang boleh menjadikannya laluan kerjaya yang sukar untuk dipersiapkan. Sebagai contoh, pegawai pematuhan yang bekerja di HSBC

HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 atau Wells Fargo mempunyai tanggungjawab yang sangat berbeza dan keperluan pendidikan daripada pegawai pematuhan yang bekerja untuk Dow Chemical atau Exxon Mobil. Seorang profesional pematuhan yang bercita-cita harus mengenal pasti industri-industri yang mana dia mempunyai semangat atau kebijaksanaan, dan dia harus memahami halangan praktikal dan peraturan bagi industri tersebut.

Industri tertentu, seperti makanan, bahan kimia, penjagaan kesihatan dan kewangan, memberi pinjaman kepada pertumbuhan jabatan pematuhan. Walau bagaimanapun, majoriti pekerjaan baru untuk kakitangan pematuhan datang dari sektor awam, bukan perniagaan swasta.

Kerjaya Pematuhan Sektor Awam

Menurut BLS, ketiga-tiga majikan pegawai pematuhan adalah kerajaan persekutuan, kerajaan negeri dan kerajaan tempatan. Sebenarnya, kerajaan tempatan (yang mempunyai jawatan OES) menggunakan lebih ramai pegawai pematuhan (28, 210 pada 2016) daripada syarikat swasta dan pembawa insurans (25, 390), walaupun dengan gaji yang lebih rendah.

Walaupun pekerjaan pematuhan sektor awam dan tempatan umumnya datang dengan gaji permulaan yang lebih rendah daripada rakan sektor swasta mereka, faedah dan keselamatan pekerjaan jauh lebih baik. Malah negara dengan faedah awam yang agak rendah, seperti Colorado dan Minnesota, secara signifikan mengatasi pakej faedah purata dengan majikan swasta yang terbaik. Ia juga sukar untuk dipecat dari pekerjaan sektor awam, pada dasarnya menambah satu bentuk insurans pengangguran. Jadi, semasa memohon pekerjaan sektor awam boleh menjadi rumit, ia masih merupakan pilihan yang baik bagi mereka yang berminat dalam pematuhan.

Kerjaya Pematuhan Industri Kewangan

Seperti yang disebutkan di atas, industri kewangan adalah bidang masak bagi mereka yang berminat dalam kerjaya yang berkaitan dengan kepatuhan. Jabatan pematuhan bank, broker atau firma pengurusan pelaburan berfungsi untuk memastikan bahawa semua pekerja dan pegawai mematuhi peraturan peraturan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC), tetapi juga Peraturan Badan Pengatur Industri (FINRA).

Apakah Pematuhan Kewangan?

Sebelum menggerudi ke arah bagaimana menjadi pegawai pematuhan firma kewangan atau ahli pasukan pematuhan, penting untuk terlebih dahulu memahami apa yang diperlukan oleh pekerjaan itu. Untuk menjadi jelas, kewajipan kakitangan pematuhan berbeza-beza oleh firma dan deskripsi kerja; Walau bagaimanapun, berikut adalah tugas yang biasanya dicapai oleh jabatan pematuhan:
Memastikan bahawa syarikat mematuhi peraturan modal bersih minimum

  • Memastikan pekerja mematuhi garis panduan pematuhan dalaman
  • Bidang dan menangani aduan pelanggan
  • Mengekalkan dialog dengan badan pengawalseliaan
  • Meninjau aktiviti jualan dan akaun budi bicara dan memastikan bahawa prinsipal lain dalam firma mematuhi undang-undang sekuriti
  • Memastikan firma itu mematuhi undang-undang sekuriti negeri
  • Memastikan semua pekerja adalah harta yang didaftarkan dan telah mengambil kelas pendidikan yang berterusan seperti yang dikehendaki
  • Memastikan syarikat mematuhi semua peraturan perdagangan dan pembuatan pasaran
  • Mewakili firma atau menyediakan dokumentasi untuk kes timbang tara yang mungkin menunggu
  • Keperluan Pendidikan

Pada tahun 1980-an, ijazah sarjana muda empat tahun kurang kerap diperlukan untuk mendapatkan pekerjaan dalam pematuhan rtment. Sebenarnya, ramai orang yang kemudiannya hanya memiliki diploma sekolah tinggi, dan walaupun mereka lulus dari kolej, ia sering tidak mempunyai ijazah kewangan. Pada masa itu, idea itu adalah bahawa pekerja akan belajar di tempat kerja.
Semua itu telah berubah. Ijazah dalam bidang kewangan, pengurusan, perakaunan, ekonomi atau undang-undang adalah satu kemestian jika anda ingin mendapatkan sewa di mana-mana salah satu firma bracket brendung. Di samping itu, walaupun tidak wajib, ijazah sarjana dalam bidang kewangan, perakaunan atau ekonomi boleh membantu menetapkan individu selain daripada calon lain yang mempunyai gelar sarjana muda. Akhirnya, mereka yang mempunyai ijazah undang-undang sering mempunyai persaingan dalam persaingan kerana mereka sudah merasakan cara kerja undang-undang, yang sering menjadikan mereka calon teratas untuk banyak rumah pembrokeran.

Melalui Pejabat Perkhidmatan Pengawalseliaan Kebangsaan (NRS), individu yang mencari kemajuan dalam kerjaya sebagai pegawai pematuhan dalam industri perkhidmatan kewangan dan pelaburan boleh melengkapkan kelayakan Profesional Pematuhan yang Diberi Penasihat Pelaburan. Program persijilan termaju ini menyediakan peserta dengan kandungan pengawalseliaan terkini yang berkaitan dengan pakar kewangan yang bekerja di jabatan pematuhan.

Apa Tentang Lesen Sekuriti?

Firma mungkin memerlukan kakitangan pematuhannya untuk dilesenkan. Adalah perkara biasa bagi firma untuk menghendaki kakitangan pematuhan mereka untuk mengikuti ujian Siri 7 dan Siri 63. Kurikulum untuk peperiksaan ini membolehkan pegawai pematuhan mendapatkan asas dan pemahaman yang baik mengenai industri sekuriti.
Lesen lain yang firma boleh menaja individu (mematuhi) untuk memasukkan peperiksaan Siri 14, Siri 26, Siri 27 dan Siri 39. Peperiksaan ini memerlukan pemahaman mengenai peraturan modal bersih, peraturan Lembaga Perbandaran Sekuriti Perbandaran (MSRB), peraturan untuk mengekalkan akaun pelanggan, peranan penyeliaan jualan (dan lain-lain) dan penyimpanan rekod.

Pengalaman Kerja

Pasukan pematuhan akan kadang-kadang mengupah mereka yang telah bekerja di bidang atau aspek industri lain seperti perdagangan (broker) dan perdagangan. Walau bagaimanapun, sebilangan besar mereka yang bekerja di atas pangkat kepatuhan seolah-olah mempunyai pengalaman pejabat belakang yang luas dalam penyelesaian perdagangan atau operasi. Jumlah yang saksama juga mempunyai latar belakang dalam perakaunan atau telah bekerja untuk bursa saham utama atau FINRA sebagai juruaudit atau pemeriksa bidang.
Selain itu, banyak syarikat juga akan melihat sama ada calon itu mempunyai pengalaman terdahulu di sebuah firma yang bersaiz dan tinggi. Pengalaman ini memastikan individu itu dapat menangani jenis tugas dan ciri-ciri kepantasan kepantasan dari jabatan pematuhan. Sifat kerja pegawai pematuhan di firma besar atau rumah kawat sering lebih banyak terlibat daripada pegawai pematuhan di firma serantau yang lebih kecil.

Skill Skill

Walaupun seorang individu memenuhi semua keperluan di atas dan kelihatan baik di atas kertas, terdapat set kemahiran tertentu yang mesti ada untuk berjaya dalam bidang pematuhan. Contohnya:
Individu harus berorientasikan detail dan mempunyai keupayaan untuk mengkaji semula dan menganalisis set data besar secara ringkas.

  • Oleh kerana kakitangan pematuhan dikenakan dengan memastikan syarikat mematuhi semua peraturan FINRA, mereka mestilah dapat menguraikan maklumat (seperti aktiviti perdagangan terperinci) dan dapat menentukan sama ada individu dan / atau firma mematuhi.
  • Kakitangan pematuhan mesti mempunyai pengetahuan yang mendalam tentang pekerjaan dan fungsi lain, seperti jualan dan perdagangan (dan peraturan yang berkaitan dengan mereka).
  • Garis Bawah

Semua orang yang mematuhi mestilah tidak dapat dipecat. Iaitu, untuk melakukan tugas ini dengan betul, mereka mesti mengekalkan integriti yang tinggi dan menjadi contoh bagi pekerja syarikat lain.