Memahami bagaimana untuk perdagangan mata wang asing memerlukan pengetahuan terperinci mengenai ekonomi dan situasi politik negara-negara individu, makroekonomi global dan kesan turun naik pada pasaran tertentu. Tetapi sebenarnya, biasanya tidak ekonomi atau kewangan global yang melancarkan peniaga forex kali pertama. Sebaliknya, kekurangan asas pengetahuan tentang bagaimana menggunakan leverage sering menjadi punca kerugian perdagangan.

Data yang didedahkan oleh pembrokeran pertukaran asing terbesar sebagai sebahagian daripada Pembaharuan Dodd-Frank Wall Street dan Akta Perlindungan Pengguna menunjukkan bahawa majoriti pelanggan forex runcit kehilangan wang. Penyalahgunaan leverage sering dilihat sebagai alasan kerugian ini. Artikel ini menerangkan risiko leverage yang tinggi di pasaran forex, menggariskan cara untuk mengimbangi tahap leverage berisiko dan mendidik pembaca mengenai cara untuk memilih tahap pendedahan yang tepat untuk keselesaan mereka. (Untuk pengenalan kepada perdagangan mata wang, baca Tutorial Forex: Pasaran Forex.)

Risiko Leverage Tinggi

Leverage adalah proses di mana seorang pelabur meminjam wang untuk melabur atau membeli sesuatu. Dalam perdagangan forex, modal biasanya diperoleh daripada broker. Walaupun peniaga forex mampu meminjam sejumlah besar modal pada keperluan margin awal, mereka dapat memperoleh lebih banyak daripada perdagangan yang berjaya. (Untuk lebih baca Bagaimana leverage bekerja di pasaran forex?)

Pada masa lalu, banyak broker mampu menawarkan nisbah leverage yang signifikan setinggi 400: 1. Ini bermakna, dengan hanya deposit $ 250, seorang peniaga boleh mengawal kira-kira $ 100,000 mata wang pada pasaran tukaran mata wang global. Walau bagaimanapun, peraturan kewangan pada tahun 2010 mengehadkan nisbah leverage yang boleh ditawarkan kepada broker kepada peniaga berasaskan U. S. 50: 1 (masih agak besar). Ini bermakna dengan deposit $ 250 yang sama, peniaga boleh mengawal $ 12, 500 dalam mata wang.

Jadi, adakah peniaga mata wang baru memilih tahap leverage yang rendah seperti 5: 1 atau gulungkan dadu dan ratchet nisbah sehingga 50: 1? Sebelum menjawab, penting untuk melihat contoh yang menunjukkan jumlah wang yang boleh diperoleh atau hilang dengan pelbagai tahap leverage.

Contoh Menggunakan Leverage Maksimum

Bayangkan Trader A mempunyai akaun dengan tunai $ 10, 000. Dia memutuskan untuk menggunakan 50: 1 leverage, yang bermakna dia boleh berdagang sehingga $ 500, 000. Di dunia forex, ini mewakili lima lot standard. Terdapat tiga saiz perdagangan asas dalam forex: lot standard (100, 000 unit mata wang mata wang), mini lot (10, 000 unit mata wang asas), dan lot mikro (1, 000 unit mata wang mata wang). Pergerakan diukur dalam pip. Pergerakan one-pip di lot standard ialah 10 unit perubahan.

Oleh kerana peniaga membeli lima lot standard, setiap gerakan satu pip akan dikenakan biaya $ 50 (lot $ 10 perubahan / standard lot 5 lot standard lot). Sekiranya perdagangan menentang pelabur dengan 50 pips, pelabur akan kehilangan 50 pips X $ 50 = $ 2, 500. Ini adalah 25% daripada jumlah akaun dagangan $ 10.000.

Contoh Menggunakan Kurang Leverage

Mari pindah ke Trader B. Daripada memaksimumkan leverage pada 50: 1, dia memilih leverage yang lebih konservatif 5: 1. Jika Trader B mempunyai akaun dengan tunai $ 10, 000, dia akan dapat berdagang $ 50, 000 mata wang. Setiap mini mini akan menelan kos $ 10, 000. Di lot mini, setiap pip adalah perubahan $ 1. Oleh kerana Trader B mempunyai 5 lot mini, setiap pip adalah perubahan $ 5.

Sekiranya pelaburan jatuh dalam jumlah yang sama, dengan 50 pips, maka peniaga akan kehilangan 50 pips X $ 5 = $ 250. Ini hanya 2. 5% daripada jumlah jawatan. (Untuk penjelasan terperinci tentang cara kerja leverage, baca Forex Leverage: Sword Double-Edged.)

Cara Pilih Tahap Leverage yang Benar

Terdapat peraturan yang diterima secara meluas yang harus diperiksa oleh para pelabur sebelum memilih tingkat leverage. Tiga peraturan leverage yang paling mudah ialah:

1. Mengekalkan tahap leverage yang rendah.
2. Gunakan pengakhiran trailing untuk mengurangkan kelemahan dan melindungi modal.
3. Batas modal kepada 1% hingga 2% daripada jumlah modal perdagangan pada setiap kedudukan yang diambil.

Pedagang Forex harus memilih tahap leverage yang membuat mereka paling selesa. Jika anda konservatif dan tidak suka mengambil banyak risiko, atau jika anda masih belajar bagaimana untuk berdagang mata wang, tahap leverage yang lebih rendah seperti 5: 1 atau 10: 1 mungkin lebih sesuai. (Untuk lebih baca Basics of Forex Leveraging.)

Trailing atau hentian berhenti memberikan pelabur dengan cara yang boleh dipercayai untuk mengurangkan kerugian mereka apabila perdagangan berjalan ke arah yang salah. Dengan menggunakan hentian had, pelabur boleh memastikan bahawa mereka boleh terus belajar bagaimana untuk perdagangan mata wang tetapi mengehadkan potensi kerugian jika perdagangan gagal. Perhentian ini juga penting kerana ia membantu mengurangkan emosi dagangan dan membolehkan individu untuk menarik diri dari meja perdagangan mereka tanpa emosi. (Untuk lebih lanjut mengenai halangan perlindungan, baca Pesanan Stop-Loss - Pastikan Anda menggunakannya.)

Bottom Line

Memilih tahap leverage forex yang tepat bergantung kepada pengalaman seorang peniaga, toleransi risiko dan kenyamanan ketika beroperasi di pasaran mata wang global. Peniaga baru harus membiasakan diri dengan istilah dan tetap konservatif kerana mereka belajar bagaimana untuk berdagang dan membina pengalaman. Menggunakan trailing stops, menjaga kedudukan kecil dan mengehadkan jumlah modal untuk setiap kedudukan adalah permulaan yang baik untuk mempelajari cara yang betul untuk menguruskan leverage.