Komuniti penasihat kewangan sedar akan nilai yang dapat diberikan kepada pelanggan dengan perancangan pelaburan dan persaraan yang tepat dan kaunseling kewangan umum yang dapat memastikan pelanggan tidak melepaskan rel dengan rancangan kewangan mereka. Tetapi orang awam sering mempunyai persepsi yang sangat berbeza mengenai nilai penasihat yang dapat diberikan, terutama dalam umur perkhidmatan broker murah, penasihat robo dan pelbagai perkhidmatan kewangan yang dapat mereka akses dengan telefon pintar.

Walau bagaimanapun, data yang sukar daripada penyelidikan yang dilakukan di industri seolah-olah berpihak kepada penasihat dalam hal ini. Berikut adalah beberapa data untuk menyokongnya. ) Kajian Pelajar

Vanguard Funds, sebuah syarikat pengurusan pelaburan murah yang mantap, mengeluarkan kajian yang bertajuk > Alpha's Advisor

. Kajian ini menganggarkan bahawa pelanggan yang bekerja dengan penasihat kewangan yang baik akan menerima purata peningkatan 3% dalam nilai portfolio mereka setiap tahun. Sudah tentu, kenaikan ini tidak datang secara linear, teratur. Majoriti kenaikan ini akan datang semasa tempoh ketamakan dan ketakutan di pasar, apabila para penasihat dapat melangkah dan membantu pelanggan mereka mengekalkan keel dan mengekalkan tujuan jangka panjang mereka. Morningstar telah menyuarakan sentimen dalam kajian Vanguard dalam pembebasan papan putih baru-baru ini, Alpha, Beta, dan Now … Gamma. Takrif gamma Morningstar adalah "pendapatan tambahan yang boleh diperoleh oleh pelabur dengan membuat keputusan kewangan yang lebih baik. "Ia mengira jumlah sebenar peningkatan dalam pulangan pelaburan pada 1. 82% setahun untuk mereka yang menggunakan nasihat profesional untuk membuat keputusan kewangan mereka.

Kajian ini akhirnya menunjukkan bahawa penasihat kewangan benar-benar mendapat yuran mereka dengan bertindak sebagai jurulatih tingkah laku dan bukan pengurus wang. Tanggapan ini terus ditekankan oleh penyelidikan dari Aon Hewitt dan Penyedia Kewangan yang diuruskan oleh Penyedia Kewangan dari tahun 2006 hingga 2008. Data yang mereka perolehi berbanding pulangan pelabur yang mendapatkan nasihat dari sumber dalam talian atau penggunaan dana tarikh sasaran atau akaun terurus kepada mereka yang melakukan semuanya dengan sendirinya. Kajian itu menyimpulkan bahawa bekas kumpulan pelabur menikmati pulangan tahunan iaitu 1. 86% lebih tinggi pada purata bersih yuran daripada rakan-rakan mereka sendiri. Penyelidikan ini juga termasuk perbandingan pulangan pelaburan dalam tahun-tahun yang tidak menentu pada tahun 2009 dan 2010, dan kajian itu kembali menyimpulkan bahawa kumpulan yang meminta bantuan profesional dalam membuat keputusan membuat keputusan pulangan tahunan yang hampir 3% lebih tinggi berbanding mereka yang melabur secara bersendirian.(Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Perkhidmatan Kewangan Mempunyai Masalah Akauntabiliti.

)

Data jelas menunjukkan bahawa penasihat kewangan boleh memberikan bantuan yang paling berharga semasa tempoh turun naik pasaran yang tinggi, apabila pelabur kemungkinan besar bertindak balas dengan emosi mereka dan bukannya logik. Dan penyelidikan tambahan menunjukkan bahawa penasihat boleh mempunyai kesan positif terhadap rancangan kewangan pelanggan mereka dengan cara lain juga. Institut Dana Pelaburan Kanada mengeluarkan laporan pada tahun 2012 yang bertajuk

Nilai Laporan Nasihat

, dan laporan ini mendedahkan bahawa pelanggan yang membayar untuk nasihat kewangan mempunyai kebarangkalian kebarangkalian lebih tinggi sebanyak 5 kali lebih tinggi. pelan kewangan jangka panjang daripada mereka yang tidak. Ini menunjukkan bahawa walaupun nasihat kewangan yang baik boleh memberi manfaat dalam jangka pendek, ia boleh secara eksponen lebih menguntungkan bagi pelabur dalam tempoh yang lebih lama.

Kajian Kanada juga menunjukkan bahawa mereka yang membayar nasihat kewangan juga sering menikmati kualiti hidup yang lebih tinggi, kerana mereka dapat beristirahat dalam pengetahuan bahawa penasihat mereka menjaga mereka.

Garis Bawah

Banyak kajian menunjukkan bahawa penasihat kewangan biasanya mendapat simpanan mereka dengan berfungsi sebagai jurulatih perilaku bagi pelanggan mereka daripada pengurusan aset yang aktif. Para penasihat perlu memikirkan ini kerana prospek untuk perniagaan baru-dan ketika mereka bergerak untuk menyediakan pelanggan mereka dengan ketenangan fikiran dan kehadiran mantap untuk bergantung pada pasaran bergolak. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Kewangan Perilaku: Konsep Utama-Perilaku Terperinci.

)