401 (k) tradisional ditukar kepada Roth 401 (k) menggunakan penukaran Roth dalam pelan. Penyedia pelan yang berbeza mempunyai bentuk yang berbeza atau dokumen dalam talian untuk diselesaikan untuk melakukan penukaran ini. Individu perlu menghubungi pembekal rancangan mereka untuk maklumat lanjut.
Keuntungan dari Roth 401 (k) adalah bahawa pelaburan boleh mengkompaun bebas cukai, bukan sahaja tertunda cukai, kerana ia akan menjadi 401 (k) tradisional. Kelemahannya ialah cukai mesti dibayar berdasarkan jumlah penukaran Roth pada kadar cukai semasa seseorang.
Penukaran Roth sangat berfaedah bagi individu yang berada dalam kurungan cukai yang rendah tetapi menjangka berada dalam pendirian cukai yang lebih tinggi semasa bersara. Penukaran Roth juga boleh merayu kepada individu bernilai tinggi yang berminat untuk mewujudkan persekitaran bebas cukai untuk pelaburan untuk mengkompaun pertimbangan warisan. Semakin rendah umur seseorang yang mula melabur dalam Roth 401 (k), lebih banyak tahun pertumbuhan bebas cukai yang tersedia.
Penukaran Roth mungkin dilakukan secara tidak sengaja, bermakna pelaburan tidak semestinya perlu dibubarkan untuk menyelesaikan penukaran. Walau bagaimanapun, pilihan ini terhad kepada apa yang membolehkan pelan pelan anda. Terdapat beberapa sekatan tentang dana atau sekuriti yang layak dipindahkan: mereka mesti diletak hak, dan majikan mungkin menetapkan sekatan sewenang-wenang apabila dan dalam apa jumlah penukaran Roth boleh dibuat.
Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri mengawal sumbangan maksimum kepada Roth 401 (k) dalam setahun, serta kapan dan dalam jumlah pengagihan yang mesti dibuat. Matlamat dari banyak individu adalah untuk meminimumkan pengagihan ini dan membenarkan penjimatan untuk kompaun selagi mungkin.
Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Saya 59 (bukan 59. 5) dan suami saya adalah 65. Kami telah mengambil bahagian dalam IRA MUDAH dengan syarikat kami selama lebih daripada dua tahun. Bolehkah kita menukarkan IRA SIMPLE ke Roth IRA? Jika kita boleh menukar, adakah kita perlu membayar cukai ke atas IRA SIMPLE yang diletakkan di Roth? Adakah t
Dalam tempoh dua tahun pertama selepas IRA SEDERHANA ditubuhkan, aset yang dipegang di IRA SIMPLE tidak boleh dipindahkan atau dilancarkan ke pelan persaraan yang lain. Oleh kerana anda telah memenuhi keperluan dua tahun, aset IRA SIMPLE anda boleh ditukar kepada IRA Roth.
Bagaimana boleh saya menukar nama saya pada kad Keselamatan Sosial saya?
Ketahui apa dokumen yang diperlukan untuk menukar nama anda pada kad Keselamatan Sosial anda sama ada anda seorang warganegara U. S. yang dilahirkan semula jadi atau asing atau bukan warganegara.