Bagi pelabur yang menolak risiko, mencari pelaburan yang menjana pulangan yang tinggi dan hasil dengan tahap kemeruapan dan risiko yang rendah mungkin sukar. Tahap risiko yang rendah biasanya berkaitan dengan potensi pulangan yang rendah, dan sebaliknya adalah benar. The conundrums yang dihadapi oleh pelabur yang mencari pelaburan berisiko tinggi, tinggi boleh diselesaikan dengan kepelbagaian. Kepelbagaian berfungsi sebagai alat pengurusan risiko bagi pelabur dan membantu meminimumkan risiko dengan potensi pulangan yang tinggi.

Apabila mencari dana bersama yang berisiko tinggi, pelabur perlu menyiasat sektor utama dan peruntukan asetnya untuk menentukan sama ada dana itu memegang portfolio aset yang pelbagai. Walaupun prestasi masa lalu tidak menunjukkan prestasi masa hadapan, pelabur perlu menganalisis statistik sisihan, pulangan dan teori portfolio moden (MPT) piawai, yang memberikan idea tentang profil risikonya.

Dana bersama yang mempelbagaikan portfolio mereka di antara kelas aset menyediakan pelabur yang berisiko dengan risiko dengan kenderaan pelaburan yang boleh menghasilkan pulangan berpotensi tinggi dan hasil dengan tahap ketidaktentuan yang sederhana. Pelabur yang mencari pelaburan berisiko tinggi, tinggi dapat mencari pelaburan dalam dana bersama yang seimbang untuk mencapai matlamat pelaburan jangka panjang mereka.

Dana bersama seimbang melabur dalam stok dan bon, yang mengurangkan risiko tidak sistematik. Akibatnya, jenis dana bersama ini mempunyai tahap turun naik yang rendah dengan purata di atas hingga pulangan yang tinggi. Contoh-contoh dana bersama yang seimbang termasuk Vanguard Wellesley Fund Income Investor Shares, Saham Indeks Dana Seimbang Balanced Index (MUTF: VBINX) dan Dana Balanced Fidelity (MUTF: FBALX).

Vanguard Wellesley Income Fund Saham Pelabur

Dikeluarkan pada 1 Julai 1970, oleh Vanguard, matlamat pelaburan Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares adalah untuk menyediakan pertumbuhan pendapatan mapan jangka panjang dengan sederhana kadar pengukuhan modal jangka panjang. Seperti yang dijangka ramai daripada dana Vanguard, ia mengenakan nisbah perbelanjaan yang hampir 70% lebih rendah daripada nisbah perbelanjaan dana bersama dengan pegangan yang sama. Vanguard Wellesley Income Fund Pelabur Saham mempelbagaikan portfolionya di antara bon gred dan ekuiti pelaburan, yang memberi faedah kepada pelabur yang berisiko risiko mencari pulangan yang tinggi. Di bawah keadaan pasaran biasa, dana itu melabur antara 60 hingga 65% daripada jumlah aset bersihnya dalam bon gred pelaburan. Baki 35 hingga 40% daripada portfolionya diperuntukkan kepada stok biasa yang secara historisnya membayar dividen di atas purata atau dijangka meningkatkan dividen.

Sehingga 31 Julai 2015, Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares memperuntukkan 61.08% daripada portfolionya kepada bon; 37. 29% kepada stok; dan 1. 63% kepada rizab jangka pendek. Dana ini memegang 822 bon dalam portfolionya, yang mempunyai hasil sehingga matang 2. 70% dan tempoh purata 6. 30 tahun. Ia memegang 58 saham dalam portfolionya, yang mempunyai pulangan ke atas ekuiti sebanyak 18. 5%. Antara saham utamanya adalah Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp, General Electric Co., Microsoft Corp dan JPMorgan Chase & Co.

Pada 31 Ogos 2015, berdasarkan data 15 tahun yang lalu, Vanguard Wellesley Income Saham Pelabur Dana mempunyai sisihan purata tahunan purata, atau turun naik sebanyak 5. 83% dan pulangan purata tahunan sebanyak 7. 2%. Apabila dibandingkan dengan Indeks Standard & Poor's 500, penunjuk utama pasaran saham U. S., dana ini mempunyai nisbah Sharpe dan Treynor yang lebih tinggi daripada indeks. Di samping menawarkan pulangan sederhana yang tinggi berdasarkan asas risiko, ia mempunyai hasil SEC 30 hari yang menarik sebanyak 2. 74%, pada 11 September 2015.

Statistik ini menunjukkan Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares adalah mampu memberi pulangan yang lebih tinggi daripada Indeks S & P 500 berdasarkan asas yang disesuaikan dengan risiko. Pelabur yang mempunyai tahap toleransi risiko yang rendah, tetapi mendapatkan pulangan berpotensi yang tinggi, boleh melabur dalam Saham Pelabur Pendapatan Vanguard Wellesley atau dana bersama dengan pegangan dan ciri yang serupa. Selain itu, pelabur yang berisiko risiko boleh menganggap dana ini sebagai pelaburan untuk menjana pulangan sederhana semasa menerima tahap sederhana pendapatan bulanan.

Vanguard Balanced Index Index Saham Pelabur

Vanguard Balanced Index Dana Saham Pelabur, yang dilancarkan pada 9 November 1992, oleh Vanguard, telah menghasilkan pulangan purata tahunan sebanyak 8. 05%. Ia diuruskan oleh Vanguard Fixed Income Group dan Vanguard Equity Investment Group. Dana itu menyediakan kenderaan pelaburan murah kepada pelabur yang mencari pendedahan kepada pasaran ekuiti dan bon. Ia mengenakan nisbah perbelanjaan tahunan yang rendah sebanyak 0. 23% jika dibandingkan dengan kategori dana sederhana yang tidak ada beban. Di samping itu, sehingga 11 September 2015, dana itu menawarkan hasil SEC 30 hari sebanyak 1. 88%.

Dana ini melaksanakan strategi pensampelan dan pengindeksan yang representatif untuk menjejaki indeks penanda arasnya. Biasanya ia melabur kira-kira 60% daripada jumlah aset bersih dalam sampel saham yang secara kolektif menghampiri ciri-ciri risiko dan pulangan CRSP U. S. Indeks Pasaran Keseluruhan, indeks penanda arasnya. Ia melabur kira-kira 40% daripada portfolionya yang tersisa dalam sekuriti pendapatan tetap dengan kematangan purata berwajaran dolar serupa dengan Indeks Terlaris Terapung Barclays U. S. Agregate Float, indeks penanda aras sekundernya.

Berdasarkan data berliku lima tahun, Saham Pelaburan Indeks Vanguard Balanced Index mengalami penurunan volatil tahunan purata sebanyak 7. 26% dan telah menghasilkan pulangan sebanyak 10. 7%. Dari segi MPT, Saham Pelaburan Indeks Vanguard Balanced Index menjana kadar pulangan sederhana yang tinggi berdasarkan asas risiko. Pelabur yang mencari pendedahan kepada saham dan bon dengan tahap turun naik yang sederhana, pulangan berpotensi tinggi dan pendapatan bulanan boleh mempertimbangkan dana ini sebagai pemegangan teras.

Dana Seimbang Kesetiaan

Dikeluarkan pada 6 November 1986, dengan penajaan Fidelity, Dana Balanced Fidelity bertujuan untuk menyediakan pelabur dengan pendapatan bulanan dan penghargaan modal dengan tahap risiko yang agak rendah dengan memegang portfolio terpelbagai aset. Dana ini dinasihatkan oleh Fidelity Management & Research Company dan mengenakan nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0. 56%. Ia memberi tumpuan kepada memperuntukkan kira-kira 60% daripada jumlah aset bersihnya dalam sekuriti ekuiti dan baki bahagian dalam sekuriti hutang.

Sehingga 31 Julai 2015, Dana Balanced Balanced memperuntukkan 60. 57% portfolionya kepada U. S. sekuriti ekuiti; 5. 85% kepada sekuriti ekuiti asing; 32. 04% kepada bon; dan 1. 54% kepada tunai dan aset lain yang bersih. Sehingga 31 Ogos 2015, dana itu mempunyai tempoh purata purata 5. 09 tahun, yang menunjukkan ia membawa risiko kadar faedah yang sederhana. Walau bagaimanapun, ia mengkompensasikan risiko kadar faedah yang lebih tinggi ini dengan menawarkan hasil SEC 30 hari sebanyak 1. 57%.

Dana Balanced Fidelity mengalami sedikit kemerosotan ketinggalan tiga tahun sebanyak 6. 7% disebabkan kepelbagaian portfolio dan strategi pelaburannya. Selain itu, dana itu menghasilkan pulangan yang tinggi sebanyak 10. 28% dalam tempoh yang sama. Berdasarkan asas yang diselaraskan risiko, ia menawarkan pulangan yang lebih tinggi daripada dana peruntukan sederhana yang tidak sederhana dan Indeks S & P 500. Dana Fidelity Balanced adalah pelaburan sederhana yang berisiko tinggi, dan oleh itu, ia paling sesuai untuk pelabur yang berisiko yang sederhana yang mencari pendedahan kepada portfolio aset yang mempunyai kepelbagaian yang berpotensi dengan potensi pendapatan yang tinggi.