Adalah penting bagi penasihat kewangan dan pelanggan mereka untuk menjalin hubungan profesional yang juga mempunyai unsur hubungan peribadi. Nasabah mempercayai penasihat kewangan untuk mengendalikan wang mereka. Salah satu cara utama penasihat kewangan dapat berhubung dengan pelanggan ialah melalui pertemuan tatap muka.

Apakah Penasihat Kewangan?

Penasihat kewangan membantu pelanggan dalam menguruskan wang mereka. Penasihat boleh memberikan nasihat mengenai perancangan harta, pengurusan pelaburan dan penyediaan cukai pendapatan. Penasihat kewangan yang dihormati meletakkan keperluan pelanggan sebelum kepentingannya sendiri. Ia adalah hubungan profesional, tetapi juga personal. Berurusan dengan wang pelanggan adalah sensitif. Sekiranya penasihat kewangan tidak menguruskan wang pelanggan mereka, mereka boleh kehilangan simpanan nyawa seseorang.

Wajah ke Wajah

Untuk mempunyai hubungan penasihat-pelanggan yang berjaya, penting untuk kepercayaan dan kejujuran berada di barisan hadapan. Menurut kaji selidik John Hancock Investor yang diselesaikan pada Q2 2016, kaedah yang paling disukai untuk interaksi antara pelanggan dan penasihat adalah bersemuka, diikuti dengan telefon dan kemudian e-mel. Dalam kaji selidik yang sama, 31% daripada pelabur mengatakan bahawa hubungan mereka dengan penasihat mereka dapat ditingkatkan melalui pertemuan secara lebih tatap muka. Apabila seorang penasihat bersemuka dengan seorang klien, dia mendapat rasa siapa orang itu dan keperluan yang tidak diucapkan orang itu dengan menafsirkan bahasa tubuh. Penasihat kewangan lebih cenderung untuk merasakan ketidakselesaan apabila bertemu secara bersemuka dengan pelanggan dan dengan mudah dapat mengambil petunjuk untuk mengubah pendekatannya atau bahkan topik. Pelanggan perlu merasa selesa dengan cara penasihat mereka menguruskan wang mereka; jika penasihat tidak dapat mengenal pasti perubahan mood halus pelanggan mereka, maka hubungan positif tidak terbentuk.

Mesyuarat Maya

Dalam kajian yang dilakukan oleh ahli antropologi Ray Birdwhistell, hanya kira-kira 35% mesej seseorang disampaikan melalui kata-kata yang dituturkannya dan 65% yang lain disampaikan melalui beliau bahasa tubuh dan ciri-ciri wajah. Dengan banyaknya mesej seseorang yang disampaikan melalui tubuh, hampir tidak bodoh untuk mengabaikan aspek utama mesyuarat peribadi ini. Dengan kebangkitan teknologi, terdapat peningkatan e-meetings, perundingan dalam talian dan telekomunikasi. Penasihat kewangan telah beralih ke internet sebagai cara untuk memperluaskan asas pelanggan mereka dan ramai yang kini mengadakan mesyuarat mereka melalui komputer. Dengan melakukan ini, mereka kehilangan faktor utama dalam membina hubungan dengan pelanggan mereka. Walaupun ciri wajah seseorang mungkin menyampaikan keraguan atau ketidakpastian semasa mesyuarat, perasaan ini juga dapat dipamerkan dengan cara yang tidak dapat dilihat melalui skrin komputer, seperti ketukan jari yang berlebihan atau kaki gemetar.Isyarat-isyarat ini hanya dapat dilihat sendiri, yang membuat pertemuan tatap muka lebih penting.

Generasi Milenium

Generasi milenium telah berkembang dengan teknologi. Millennials hampir tidak, sama sekali, ingat masa sebelum internet dan telefon bimbit. Nampaknya generasi ini akan menjadi yang pertama untuk mengelakkan pertemuan tatap muka dengan penasihat kewangan yang memihak kepada kemudahan teknologi. Tetapi sebenarnya, sebenarnya sebaliknya. Dalam kajian yang dilakukan oleh Institut Persaraan yang Diinsuranskan dan Pusat Kinetik Generasi, 87% daripada milenium yang ditinjau menunjukkan mereka mahu penasihat kewangan yang akan bertemu dengan mereka secara peribadi. Statistik ini adalah sejajar dengan generasi lain yang dikaji; generasi X berada pada 87% dan boomer bayi berada pada 92% apabila ditanya soalan yang sama. Millennials juga menunjukkan bahawa mereka mahu "berjalan melalui" setiap langkah proses; ini menunjukkan keinginan untuk mengetahui dengan tepat di mana wang mereka pergi dan bagaimana. Statistik ini cukup untuk generasi yang mempunyai teknologi di hujung jari literal.