Fidelity Investments dan Vanguard Group adalah dua daripada pengurus wang terbesar dalam komuniti pelaburan dan mereka terus berkembang kerana lini produk dan perkhidmatan mereka yang luas.

Pelaburan Fidelity dimulakan oleh Edward C. Johnson pada tahun 1946 di Boston, Massachusetts. Sehingga 31 Disember 2015, syarikat itu mengumpulkan hampir $ 2. 03 trilion dalam aset di bawah pengurusan (AUM) dan lebih 25 juta pelabur individu. Perkhidmatannya termasuk broker, akaun persaraan, saham, bon dan perdagangan anuiti. Kesetiaan amat terkenal dengan pengurusan dana bersama, dengan 452 dana dalam barisannya.

Kumpulan Vanguard ditubuhkan pada tahun 1975 oleh legenda industri John Bogle, dan ia beribu pejabat di Valley Forge, Pennsylvania. Sehingga 31 Disember 2015, firma itu mempunyai lebih daripada $ 3 trilion dalam AUM global dan lebih daripada 20 juta pelabur di seluruh dunia. Dalam industri dana bersama, Vanguard dikenali sebagai penyedia kos terendah, dengan nisbah perbelanjaan purata sebanyak 0. 18% untuk 320 dana.

Rata-rata, dana Vanguard mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah daripada dana Fidelity. Pelabur yang mencari pulangan yang lebih tinggi akan lebih cenderung melihat gaya pengurusan Fidelity yang lebih agresif. Salah satu cara untuk membandingkan kedua-dua syarikat adalah melalui kelas aset.

Dana Cap Besar

Setiap syarikat menawarkan bahagian yang saksama dari dana bersama besar, dengan Fidelity mempunyai 33 dan Vanguard mempunyai 20. Apabila melihat barisan keseluruhan menggunakan penilaian Morningstar, Vanguard telah lebih banyak dana lima dan empat bintang. Dari 20 dana itu, lima diberi nilai lima bintang dan 10 diberi nilai empat bintang. Di dalam barisan cap besar Fidelity, terdapat empat dana lima bintang dan 11 dana empat bintang.

Apabila menyelam jauh ke dalam kelas aset, Fidelity seolah-olah melakukan lebih baik dalam sektor pertumbuhan. Salah satu daripada dana kelas tertinggi Fidelity dalam kelas aset ini ialah Fidelity Contrafund ("FCNTX"), sebuah dana pertumbuhan besar. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 71% dan memberi pelabur pulangan sebanyak 7. 79% pada purata tahunan 10 tahun pada 30 April 2016.

Di sisi nilai, Vanguard mempunyai dana yang lebih tinggi seperti Dana Pendapatan Ekuiti Vanguard ("VEIPX"). Sepanjang 10 tahun yang lalu, dana menghasilkan pulangan purata tahunan sebanyak 81% pada 31 Mac 2016. Ia ditakrifkan oleh Syarikat Pengurusan Wellington dan mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 26%.

Dana Pertengahan dan Kecil-Cap

Kesetiaan menawarkan 19 dana pertengahan dan kecil, yang hanya satu diberi nilai lima bintang dan lapan diberi nilai empat bintang. Vanguard menawarkan 16 dana dalam kelas aset ini. Empat daripada dana itu dinilai lima bintang oleh Morningstar dan sembilan dana dinilai empat bintang.

Dana berprestasi tinggi Fidelity adalah Dana Indeks Enamanced Mid Cap Fidelity ("FMEIX").Dana itu dianggap sebagai campuran mid-cap dan telah memberi pelabur 10% purata pengembalian tahunan pada 30 April 2016. Ia diuruskan oleh Geode Capital Management dan mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.6%.

Dana Indeks Nilai-Nilai Kecil Vanguard ("VISVX") adalah dana bernilai lima bintang yang menghasilkan pulangan purata 10 tahun sebanyak 6. 81% pada 31 Mac 2016. Ia diuruskan oleh Vanguard's Equity Indeks Kumpulan dan mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah iaitu 0. 08%.

Pendapatan Tetap

Kesetiaan menawarkan pelbagai pilihan bon bon perbandaran dan perbandaran, dengan sejumlah 57. Daripada itu, tiga diberi nilai lima bintang dan 27 diberi nilai empat bintang. Vanguard menawarkan 10 dana yang dinilai lima bintang dan 18 yang dinilai empat bintang.

Dana Bon Term Term Fidelity ("FJRLX") merupakan salah satu daripada dana bon terbaik syarikat, yang menghasilkan pulangan purata lima tahun sebanyak 2. 68%. Dana ini diuruskan oleh Rob Galusza dan David Prothro dan mempunyai nisbah perbelanjaan 0. 45%.

Vanguard mempunyai dana yang sangat mirip yang telah dilaksanakan dengan baik sejak penubuhannya, Dana Indeks Bon Korporat Jangka Pendek Vanguard ("VSCSX"). Dana itu memberi pelabur pulangan purata lima tahun sebanyak 2. 84% pada 31 Mac 2016. Seperti semua dana bon dalam Vanguard, ia dikendalikan oleh Kumpulan Pendapatan Tetap dan mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah iaitu 0. 1% .

Takeaways Utama

Apabila melihat keseluruhan rating Morningstar, Vanguard mempunyai peratusan yang lebih tinggi dari dana yang diberi nilai empat atau lima bintang. Walau bagaimanapun, Fidelity mempunyai banyak dana cemerlang dalam barisannya. Apabila menentukan dana yang terbaik, bandingkan dengan rakan sebaya dalam kelas aset dan gaya pelaburannya. Nombor prestasi, langkah dan perbelanjaan risiko akan membantu menentukan dana yang lebih baik.