Banyak pelabur memasuki hubungan dengan broker mereka dengan pengetahuan sedikit atau tidak tentang latar belakang mereka, seperti masa dalam perniagaan, kepakaran atau keupayaan untuk menguruskan wang. Pelabur juga sering dalam kegelapan apabila ia datang kepada butir-butir firma yang mereka berurusan.

Ini adalah kesilapan.

Para pelabur yang berpengetahuan yang tahu tentang tanah dan yang meminta soalan yang betul boleh menyampaikan keperluan mereka kepada broker dengan lebih berkesan. Mungkin yang lebih penting, mereka juga boleh memastikan bahawa mereka tidak dimanfaatkan, terutamanya apabila dikenakan caj komisen.

Untuk itu, di bawah adalah senarai pertanyaan dan tindakan yang akan membantu memastikan bahawa broker anda, atau firma broker anda, tidak merosakkan anda. Anda juga harus membaca ulasan broker.

Lakukan Carian
Pergi ke laman web NASD dan melakukan carian untuk broker anda dan firmanya dengan nama. Adakah terdapat pertimbangan atau lien terhadap broker anda? Adakah dia telah ditamatkan oleh majikan terdahulu? Adakah sebarang aduan telah didaftarkan? Jika ya, apakah mereka? Permintaan untuk maklumat adalah percuma, dan sering kali laporan terperinci akan dihantar ke akaun e-mel anda dalam masa beberapa minit untuk membuat permintaan.

Maklumat ini akan memberi anda asas untuk hubungan masa depan anda dengan kedua-dua wakil berdaftar dan firma tersebut. Dalam erti kata lain, ia akan memberi anda keyakinan bahawa kedua-dua pihak berada di atas dan ke atas, atau bahawa mereka adalah pengganti yang harus dielakkan.

Tanya Soalan
Tanya broker atau broker anda kenapa dia bekerja di firma itu. Bertanya tentang berapa tahun broker anda berada dalam perniagaan, serta bilangan pelanggan yang dia bekerja. Juga tanya apa "garisan wang" nya! Dengan kata lain, bagaimana broker membuat wang? Bukan hanya akan mengetahui tentang wang tunai broker yang membolehkan anda tahu apa broker membuat / mengenakan dari segi komisen, ia juga akan memberi anda gambaran yang baik tentang apakah broker mempunyai jumlah pelanggan yang baik.

Adakah Firma Membuat Pasaran?
Kebanyakan firma utama adalah pembuat pasaran, yang bermaksud mereka bertindak sebagai perantara antara pembeli dan penjual ketika berdagang saham Nasdaq. Walau bagaimanapun, banyak firma pembrokeran yang sama juga menggunakan status pembuatan pasaran mereka untuk membina inventori stok supaya mereka bukan sahaja membuat komisen daripada anda, tetapi juga wang untuk pembelian atau penjualan sebenar stok yang anda beli. Ingat, mereka membeli pada tawaran dan menjual pada tawaran atau bertanya. Sebagai pelabur, anda hanya sebaliknya.

Cukup bertanya sama ada firma itu membuat pasaran di stok yang anda beli akan memberi anda gambaran yang lebih baik tentang berapa banyak wang yang dihasilkan dari akaun anda. Ini juga akan memberi anda leverage apabila merujuk kepada struktur komisen anda.

Perundingan, Perundingan, Perundingan
Komisyen boleh dirunding.Ingat, dengan banyaknya broker potongan dan maklumat penyelidikan saham yang terdapat di web, broker anda perlu bersaing ketika datang ke komisi.

Cadangkan mengikat komisen anda kepada prestasi broker. Kebanyakan broker yang baik sekurang-kurangnya akan menerima cadangan ini. Sudah tentu, anda harus ingat bahawa anda juga sering mendapat apa yang anda bayar. Sekiranya anda mahukan broker perkhidmatan penuh, akses kepada penyelidikan dan saham terbaik dalam IPO, anda pasti akan perlu membayar lebih daripada harga yang dikenakan oleh firma diskaun yang mendalam. Terlepas dari apa jenis perkhidmatan yang anda fikir anda perlukan, berbelanja dan lihat apa firma lain yang sedang dikenakan, kemudian cuba berunding kesepakatan yang saling menguntungkan.

Baca di Firma
Jurnal perdagangan dan web adalah sumber yang sangat baik untuk menyelidik broker nama besar. Cari sebarang pelepasan atau masalah tahap tinggi. Cuba tentukan sama ada syarikat itu berdaya saing, bukan sahaja dalam komisyen yang dikenakannya, tetapi dalam pelbagai produk yang ditawarkan.

Penyelidikan / Pengunderaitan Di Dalam Rumah
Firma yang menjajarkan penyelidikan mereka sendiri, terutamanya mereka yang mencadangkan syarikat yang mempunyai hubungan perbankan, mungkin mempunyai konflik kepentingan yang bersangkutan.

Dengan hanya mengetahui bahawa konflik ini wujud dan membiarkan broker tahu anda tahu harus membatasi kemungkinan broker anda akan memanfaatkan anda.

Penanda aras
Ingatkan broker anda bahawa anda menanda aras prestasinya terhadap indeks utama lain seperti Dow atau S & P 500. Juga jelaskan bahawa jika broker anda tidak keluar menerusi indeks ini selepas satu tempoh masa, anda sentiasa boleh membeli dana bersama atau ETF yang akan menjejaki indeks tersebut. Ini tidak akan gagal untuk mendapatkan perhatian mereka.

Semak Penyata Bulanan Anda dan Tanya Soalan
Anda mesti menyemak penyata bulanan / suku tahunan anda! Akaun untuk setiap dolar. Lihatlah setiap perdagangan dan pastikan bahawa komisen yang anda persetujui dikenakan. Sekiranya terdapat sebarang percanggahan atau anda mendapati bahawa sebarang perdagangan yang tidak dibenarkan telah dibuat, anda mesti mendekati atau berhadapan dengan broker anda - atau lebih baik lagi, pengurus jualan firma itu.

Bercakap dengan Pengurus Jualan Secara berkala
Pengurus Jualan lazimnya menimpa mana-mana komisen yang dihasilkan pada akaun anda. Ini bermakna mereka membuat wang pada mana-mana perdagangan yang dijalankan dalam akaun anda untuk mengawasi broker anda dan memastikan perdagangan yang dilaksanakan adalah selaras dengan objektif pelaburan anda.

Ini bermakna anda perlu bercakap dengan orang ini secara teratur. Pengurus jualan tidak semestinya akrab dengan setiap butiran akaun anda, tetapi dia akan dapat memberitahu anda lebih lanjut mengenai broker anda - dan firma - sejarah. Pengurus jualan juga boleh membantu anda mengesahkan maklumat yang anda terima dari broker anda.

Berkomunikasi dalam Syarat Plain
Beritahu broker anda - dalam bahasa Inggeris biasa - apakah matlamat kewangan anda.

Dengan kata lain, jangan mengatakan bahawa anda ingin menjimatkan wang untuk tuisyen kolej anak anda. Sebaliknya, tanyakan tentang cara yang paling berkesan adalah untuk mengumpulkan dana untuk memenuhi matlamat masa depan.Ini memberikan broker anda rasa bukan sahaja apa yang anda perlukan wang untuk, tetapi juga dari segi masa anda.

Bottom Line
Dimaklumkan. Membiarkan broker atau penasihat anda tahu bahawa anda telah melakukan kerja rumah anda, bahawa anda mengharapkan mereka untuk melaksanakan dan bahawa anda sudah siap, bersedia dan dapat memperincikan matlamat kewangan anda dengan cara yang jelas dan jelas akan menjadikan hubungan anda lebih produktif. Ia juga akan meletakkan penasihat pada notis bahawa anda seorang pelabur yang bijak yang tidak boleh diambil kesempatan.