Penasihat kewangan menggunakan beberapa penyelesaian perisian yang berbeza ketika menganalisis portfolio klien dan membuat keputusan penting yang mempengaruhi telur sarang mereka. Dari pengurusan hubungan pelanggan (CRM) hingga pengurusan pelacakan dan pengurusan portfolio, terdapat beberapa penyelesaian yang menangani pelbagai keperluan yang berbeza yang dihadapi oleh penasihat. Mereka yang baru bermula dalam industri atau ingin membuat suis mungkin mahu melihat semua pilihan mereka.

Mari kita lihat beberapa penyelesaian perisian yang paling popular untuk penasihat kewangan dan beberapa faedah yang berkaitan dengan setiap. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Digital-Age Top untuk Penasihat Kewangan .)

Teknologi Redtail

Redtail Technology menyediakan platform CRM untuk penasihat kewangan untuk mengurus komunikasi dengan pelanggan. Platform ini adalah kos efektif, mudah dan disesuaikan dengan profesional kewangan. Ia termasuk automasi pejabat dan integrasi dengan teknologi yang biasa digunakan oleh perancang, seperti Morningstar Inc., Riskalyze, LaserApp, AllBridge dan MoneyGuidePro antara lain.

Sebagai tambahan kepada teknologi CRM, syarikat itu menyediakan perkhidmatan penyimpanan dan pengimejan dokumen yang selamat dan perkhidmatan arkib e-mel. Jenis laluan audit ini diperlukan oleh banyak badan yang mengawal selia, manakala integrasi dengan platform yang lain bermakna penasihat kewangan tidak perlu bekerja dengan beberapa vendor untuk memenuhi keperluan mereka. Penyelesaian e-mel juga terintegrasi sepenuhnya dengan CRM untuk membuat aliran kerja mudah. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat Kewangan Merasakan tidak selamat dengan Cyber ​​ .)

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro merupakan perisian perancangan kewangan yang paling banyak digunakan selama tujuh tahun berturut-turut, menurut kaji selidik Perancangan Kewangan penasihat pelaburan berdaftar (RIAs). Dengan alat perancangan berasaskan matlamat yang canggih tetapi mudah digunakan, perisian membantu dengan segala-galanya dari pengiraan simpanan kolej untuk memaksimumkan Keselamatan Sosial. Zon Main dan Apa yang Anda Takut? ciri-ciri juga membantu pelanggan menentukan bagaimana perubahan tertentu mungkin memberi kesan kepada portfolio.

Penasihat kewangan juga akan menghargai keupayaan pelaporan terperinci yang menghasilkan laporan yang indah untuk pelanggan, serta integrasi penuh dengan perisian CRM dan perkhidmatan broker yang popular. Lebih-lebih lagi, teknologi agregasi data pintar memastikan penasihat melihat gambar yang lengkap dan bukannya berusaha untuk menyatukan aset kewangan dari pelbagai sumber dengan sendiri - tiada prestasi kecil untuk penasihat purata! (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Kewangan .)

eMoneyAdvisor

eMoneyAdvisor adalah platform kewangan generasi berikutnya yang membantu penasihat dengan segala-galanya dari perancangan aliran tunai untuk mengamalkan pengurusan.Perisian ini memberikan gambaran yang cepat dan mudah tentang situasi kewangan klien dan pilihan penjenamaan adat untuk mempamerkan data tersebut kepada klien dalam talian tanpa perlu bimbang tentang kos pembangunan dan penyelenggaraan penyelesaian dalaman.

Selain alat penumpuan pelanggan, perisian menyediakan penasihat kewangan sendiri dengan alat untuk menguruskan amalan mereka. Papan pemuka analisis mendalam memberikan pandangan segera tentang kesihatan kewangan kedua-dua pelanggan dan amalannya sendiri, termasuk data yang memperincikan kumpulan umur klien, penggerak teratas, aset oleh institusi, dan metrik lain. Ciri Vault dan TouchPoint juga memastikan simpanan dokumen yang selamat dan pemesejan pelanggan yang mematuhi. (Untuk lebih lanjut, lihat: 10 Alat Terbaik untuk Penasihat Kewangan .)

Risiko

Riskalyze adalah alat analisis risiko yang dirancang untuk membantu penasihat kewangan menentukan toleransi risiko, portfolio jurutera, retirements peta, -test klien terhadap kemerosotan potensi di masa depan. Dengan menyediakan klien dengan alat penilaian risiko, perisian itu membolehkan penasihat untuk mengumpul data berharga yang diperlukan untuk menutup petunjuk dan menangani banyak kebimbangan pelanggan yang serius yang penasihat lain mungkin mengalami masa yang sukar tanpa alat yang betul.

Berbeza dengan perkhidmatan yang disebutkan di atas, penasihat kewangan boleh menggunakan Riskalyze sebagai alat nilai tambah untuk membantu pemasaran dan reka bentuk portfolio daripada pengurusan dan pelaporan klien. Redtail dan penyelesaian lain disepadukan sepenuhnya dengan perisian, menjadikannya mudah untuk menambah nilai kepada klien dan akhirnya menjana lebih banyak perniagaan. Perisian ini amat berguna apabila mengendalikan atau mewawancarai pelanggan untuk menjana risiko lengkap. (Untuk lebih lanjut, lihat: Alat Utama Setiap Penasihat Kewangan Perlu .)

Bottom Line

Terdapat banyak penyelesaian perisian yang berbeza yang direka untuk menjadikan kehidupan penasihat kewangan lebih mudah dengan mengotomatisasi aliran kerja klien dan meningkatkan usaha pemasaran. Pada umumnya, penasihat harus mencuba penyelesaian ini dan terus menjadi lebih daripada mana-mana peserta baru untuk memaksimumkan kelebihan daya saingnya dalam industri yang semakin didorong oleh perisian. (Untuk lebih lanjut, lihat: 6 Penasihat Arah Teknikal Mesti Tetap Di Hadapan .)