Memecahkan berita kewangan yang buruk kepada nasihat nasihat kewangan tidak pernah menyenangkan atau mudah, tetapi mereka yang mampu melakukan hal ini dapat menghindari salah faham dan kebencian yang dapat terjadi ketika klien mengetahui berita buruk mereka sendiri . Gunakan tip berikut untuk memecahkan berita buruk kepada pelanggan anda untuk meminimumkan apa-apa kerosakan yang boleh membawa kepada hubungan keseluruhan anda dengan mereka.

Poin Bercakap

• Beritahu mereka secara langsung : Walaupun ini mungkin kelihatan seperti akal sehat yang jelas, adalah penting untuk tidak pernah meninggalkan sebarang berita buruk utama dalam mel suara atau menghantarnya melalui e-mel atau beberapa media lain komunikasi. Jenis maklumat ini perlu disebarkan dalam pertemuan tatap muka jika boleh. Jika pelanggan anda telah kehilangan sejumlah besar wang dalam masa yang sangat singkat berdasarkan cadangan anda, maka mesyuarat duduk untuk menilai pilihan masa depan anda mungkin teratur. Sifat berita buruk yang akan dihantar harus menentukan konteks mesyuarat. Sekiranya anda berhadapan dengan pasangan yang baru-baru ini janda dan pasangan yang meninggal tidak melakukan perancangan harta, maka pertemuan dengan pasangan mungkin perlu memasukkan anak-anak dewasa atau penerima lain. Dalam keadaan lain, mungkin penting untuk memecahkan berita kepada pelanggan terlebih dahulu sebelum memberitahu orang lain, supaya pelanggan anda mempunyai masa untuk mengumpulkan diri mereka dan mengekalkan keceriaan dalam menghadapi kesulitan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Membantu Pelanggan Walaupun Pembetulan Pasaran
• .) Bercakap dengan ringkas : Ini bukan masa untuk memecahkan pengetahuan anda yang mengagumkan mengenai jargon kewangan. Sudah tentu anda perlu bersikap penuh kasih sayang dan bijaksana, tetapi bercakap dengan jelas dan tepat. Jika pelanggan meminta anda soalan khusus tentang apa yang salah, jawab jujur ​​dan benar-benar, tetapi pastikan anda tidak terjebak dalam butiran teknikal yang sia-sia. Ingatlah bahawa berita buruk kewangan sering datang pada tumit kehilangan seseorang, kerana pelanggan sering mengharapkan manfaat kewangan atau pengaturan lain yang tidak wujud atau tidak dirancang dengan baik. Menemui jenis maklumat ini di atas apa yang mereka telah berurusan dengan boleh memudaratkan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips tentang Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Bicara dengan Pelanggan
• .) Opsi yang ada

: Berita buruk boleh dihadam lebih baik apabila senarai pilihan masa depan tersedia. Ini dapat memberikan kepada penerima perasaan bahawa benda-benda masih terkawal apabila mereka mendengarnya, dan ia juga memberi mereka sesuatu yang dapat digunakan untuk mengisi kekosongan yang dibuat oleh kerugian. Sekiranya mereka telah mengalami kerugian pelaburan yang besar, ini mungkin merupakan masa untuk menuai kerugian bagi tujuan cukai pendapatan atau menukar keseimbangan pelan IRA tradisional atau persaraan.

• Bersedia untuk menjadi kambing hitam : Anda mungkin akan menanggung beban kemarahan pelanggan walaupun penyebab berita buruk itu bukan salahmu.Sesetengah pelanggan akan mengambil tindakan ini tanpa mengira siapa yang patut disalahkan. Tetap tenang dan biarkan pelanggan melepaskan diri seketika, dan kepala yang lebih sejuk biasanya akan diguna pakai. Dan jika masalah itu adalah kesalahan anda, ambil tanggungjawab terhadap tindakan anda dan lakukan apa sahaja yang anda mampu untuk menjadikannya betul. Tanggapan segera di sini amat penting, kerana reputasi syarikat anda dan bergantung kepada cara anda menangani perkara ini. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Mengatasi Masalah Mental Pelanggan

.)

Garis Bawah Menyampaikan berita buruk kepada pelanggan bukanlah satu tugas yang menyeronokkan, tetapi ada cara untuk menjadikan halangan ini lebih mudah. Memahami konteks situasi dapat membantu anda untuk mengetahui lebih baik bagaimana menyampaikan berita kepada klien dan kapan ia harus disampaikan. Dalam kebanyakan kes, berita buruk sepatutnya disampaikan secepat mungkin, tetapi mungkin ada masa ketika klien berurusan dengan terlalu banyak perkara lain untuk mendengarnya sekarang. Gabungan belas kasihan dan keadilan dapat pergi jauh untuk menghindari konfrontasi huru-hara dan hubungan yang patah. (Untuk lebih lanjut, lihat: Berurusan dengan Efektif dengan Pelanggan yang Sukar

.)