memanggil tetapi adakah ia masih mempunyai tempat dalam industri perkhidmatan kewangan? Adakah penasihat kewangan masih menggunakan panggilan sejuk sebagai strategi pengambilan atau mempunyai rangkaian menjadi strategi pilihan baru? Di sinilah setiap sesuai dengan industri hari ini.

Panggilan Dingin dan Jangan Panggil

Pada tahun 2003, Pejabat Pendaftaran Negara Tidak Dilahirkan telah dilahirkan dari Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan dan Suruhanjaya Komunikasi Persekutuan. Ini membenarkan pengguna memilih keluar dari panggilan sejuk untuk tempoh lima tahun. Selepas lima tahun mereka hanya perlu mendaftar semula. Menjelang tahun 2010, pendaftaran itu menduduki 200 juta nombor dan terus berkembang.

Selepas banyak tindakan undang-undang dari industri telemarketing, mahkamah menegaskan legalitas Pendaftaran Jangan Panggil, pada asasnya membawa panggilan sejuk untuk menamatkan penasihat kewangan.

Tetapi pendaftaran hanya digunakan untuk isi rumah - bukan perniagaan. Akibatnya, profesional kewangan masih boleh menelefon perniagaan sejuk. Berita baik: Dengan perniagaan, hasilnya berpotensi jauh lebih tinggi. Walaupun ia sering sukar untuk sampai ke pembuat keputusan di syarikat, selepas rancangan 401 (k) syarikat atau perniagaan syarikat yang dibayar dengan bayaran yang tinggi dapat membuat usaha tambahan layak.

Pemanggil sejuk hari ini tahu bahawa pitching produk adalah permainan bodoh. Ini semua tentang membina hubungan. Sesetengah penasihat menggunakan strategi untuk bertanya soalan khusus dan menawarkan nasihat percuma berdasarkan tindak balas. Mungkin pemilik perniagaan prihatin terhadap struktur yuran tinggi yang berkaitan dengan rancangan persaraannya. Penasihat mungkin membuat cadangan syarikat untuk menyemak dan menawarkan untuk melakukan penyelidikan dan kembali kepada mereka. Pendekatan jual-lembut ini telah bekerja dengan baik untuk beberapa penasihat, terutama mereka yang awal dalam kerjaya mereka. Untuk lebih lanjut, lihat Panggilan Dingin Tanpa Mendapatkan Bahu Dingin .

Cara Baru untuk Rangkaian

Rangkaian dan rujukan adalah roti dan mentei penasihat hari ini, menurut mereka dalam perniagaan. Sebagai penasihat yang tidak dinamakan, "Rujukan melalui klien semasa mungkin terdiri daripada 40% hingga 50% pelanggan baru untuk amalan yang ditetapkan. "Ini mungkin menjelaskan mengapa 86% penasihat berprestasi tinggi dalam satu kajian baru-baru ini berkata mereka" tidak mempunyai strategi pemerolehan pemasaran dan pelanggan yang konsisten dan konsisten. "

Mungkin mereka harus mengembangkan satu. Kajian Kesetiaan baru-baru ini mendapati penasihat muda menerima tiga kali lebih banyak rujukan daripada penasihat yang lebih tua kerana mereka merangkul trend teknologi yang baru muncul.

Apakah jenis trend yang perlu mereka menguasai? Pelanggan yang lebih mahir teknologi mahukan penghantaran dokumen dan kesusasteraan kewangan serta cara yang inovatif untuk bercakap dengan penasihat mereka - sembang video, contohnya. Lain-lain merangkumi media sosial kerana industri ini mengamalkan peraturan pematuhan yang lebih jelas, dan mudah alih memberi penasihat lebih banyak alat masa nyata untuk melayani pelanggan dengan lebih baik.Semua teknologi ini hanya berfungsi untuk meningkatkan rujukan dan keupayaan penasihat kewangan untuk membina hubungan yang lebih kukuh dengan pelanggan mereka.

Rangkaian lama masih berfungsi juga. Terlibat dalam kelab Chambers of Commerce dan Rotary tempatan masih dilihat sebagai khidmat masyarakat yang menghasilkan perniagaan bersama dengan berkhidmat di papan bukan keuntungan dan bercakap pada acara.

Pertubuhan rangkaian seperti BNI disebut oleh penasihat, dan juga lebih banyak kumpulan khusus - kumpulan untuk penasihat wanita atau minoriti, misalnya.

Garis Bawah

Perniagaan perkhidmatan kewangan yang ditubuhkan menerima sebahagian besar perniagaan baru mereka dari rujukan, tetapi mereka tahu rangkaian itu sangat bernilai masa mereka. Masa pelaburan dalam mempelajari teknologi baru dan media sosial boleh memberikan dividen besar dalam mengembangkan asas pelanggan penasihat. Panggilan sejuk mungkin pada asasnya mati untuk meminta perniagaan dari rumah tangga, tetapi FA tidak boleh menghitung manfaat memanggil perniagaan. Untuk lebih lanjut, lihat Alternatif Untuk Panggilan Dingin .