Katie Brewer, CFP dan presiden Perancangan Kehidupan Terkaya Anda, menjadi berminat dalam perancangan kewangan di kolej. Dia ingin mendidik dirinya lebih banyak mengenai kewangannya dan mengambil kelas kewangan peribadi. Kagum dengan apa yang dia pelajari, dia memutuskan untuk meneruskan kerjaya dalam profesion itu. Sekarang, satu dekad kemudian, dia menjalankan firma sendiri.

Dia menawarkan nasihatnya untuk wanita yang berminat dalam sektor perancangan kewangan dan veteran mengenai cara mereka dapat menggalakkan generasi baru untuk mengambil tampuk.

"Wanita mendengar 'kewangan,' mereka menutup," katanya.

Cabaran Unik

Kajian yang dilakukan oleh Lembaga Piawaian Perancang Kewangan yang Bersertifikat mendapati bahawa wanita lebih cenderung tidak menyedari apa perancangan kewangan yang diperlukan. Berita buruk ialah kesilapan mereka di sekeliling pendudukan adalah menjaga mereka daripada menyertainya.

Kajian CFP menyenaraikan enam penemuan:

1. Perancangan kewangan dan pensijilan CFP semata-mata bukan "puncak minda" sebagai laluan kerjaya bagi wanita.

2. Apa yang wanita percaya tentang perancangan kewangan sering diliputi oleh salah percanggahan dan ketidaktepatan mengenai sifat kerja.

3. Tingkah laku wanita mungkin menahan mereka daripada mengejar atau memajukan profesion perancangan kewangan.

4. Diskriminasi dan bias jantina wujud dalam profesion perancangan kewangan, yang mungkin mengakibatkan wanita merasa tidak diinginkan dan tidak disokong.

5. Bertentangan dengan satu hipotesis WIN, kebimbangan wanita tentang mencapai keseimbangan kerja-hidup tidak kelihatan sebagai faktor utama yang menghalang mereka daripada mengejar pensijilan CFP. Tetapi firma masih berkelakuan seolah-olah keseimbangan kerja-kerja adalah sebahagian besarnya isu wanita.

6. Terdapat konsensus yang meluas bahawa lebih banyak model peranan wanita, rangkaian sokongan wanita dan usaha pembangunan profesional yang disasarkan kepada wanita akan meningkatkan bilangan profesional CFP wanita.

Ia menyimpulkan dengan senarai langkah-langkah yang boleh diambil untuk memberi wanita peningkatan, seperti meningkatkan pendedahan, mendidik wanita muda dan kaunselor bimbingan mengenai perancangan kewangan, dan membina rangkaian dan kumpulan bimbingan. (Untuk pembacaan berkaitan, lihat: CFP Board Luncurkan Portal Kerja Dalam Talian .)

Fokus pada Kemahiran Lembut

Pada Forum Penasihat Wanita tahun ini, Marilyn Mohrman-Gillis, dan komunikasi, mengatakan bahawa lebih banyak wanita perlu sedar bahawa kebanyakan perancangan kewangan berkisar kemahiran lembut, menurut On Wall Street. Ini termasuk pembinaan, membangunkan kepercayaan dan hubungan bangunan. Sebahagian kecil perniagaan memerlukan kerja dengan nombor. (Untuk lebih lanjut, lihat: Adakah Kerjaya dalam Perancangan Kewangan dalam Masa Depan Anda? )

Brewer berkata bukan wanita tidak berminat dengan kerjaya kewangan.Terdapat sedikit perbezaan antara lelaki dan wanita dalam profesion perakaunan, tetapi jurang besar dalam industri perancangan kewangan. Berita baiknya adalah apabila wanita berpendidikan tentang perancangan kewangan, terutamanya apabila mereka menyedari bahawa pekerjaan itu melibatkan "membina hubungan jangka panjang," minat mereka meningkat kepada 45%.

Apabila orang berfikir tentang perancangan kewangan, mereka membayangkan seseorang berdagang sepanjang hari. Ketika datang untuk merasa yakin tentang pengetahuan tentang kewangan mereka, wanita secara historis memberikan kedudukan yang rendah, walaupun mendapat informasi sebagai lelaki. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Memperkukuhkan Hubungan dengan Pelanggan Wanita .)

Bersedia untuk Diskriminasi

Brewer mengimbas kembali menghadiri pesta Krismas syarikat semasa dia belajar untuk menjadi perancang kewangan. Masih dalam latihan, dia tidak pernah bertemu dengan kebanyakan rakan sekerjanya. Dia membawa suaminya ke pesta itu dan menyaksikan tiga rakannya memperkenalkan diri kepadanya, secara automatik menganggap dia pekerja baru mereka.

"Sesetengah firma nampaknya terperangkap 30 tahun yang lalu," katanya.

Sebelum anda membuat keputusan mengenai pekerjaan, lakukan penyelidikan mengenai firma tersebut. Sesetengah syarikat melakukan pekerjaan yang baik untuk menyewa sekumpulan orang yang berlainan manakala yang lain masih kelab lelaki tua. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Apa yang Wanita Ingin Daripada Penasihat Kewangan .)

Cari Mentor

Brewer mengesyorkan mencari mentor yang boleh membiarkan anda mengalami apa yang seperti menjadi perancang kewangan di hadapan anda memutuskan untuk menjadikannya kerjaya. Minta bayangan seseorang untuk beberapa jam atau dapatkan latihan dalam firma perancangan kewangan yang komprehensif.

"Anda benar-benar dapat memahami apa yang orang lakukan pada asas hari," katanya.

Jika anda mendapati seorang mentor, bersyukur, menampung dan mencari jalan untuk menambah nilai. Seorang pelajar perancang kewangan menambahnya di LinkedIn dan mula berkongsi artikel Brewer di media sosial. Jika dia meminta nasihat, Brewer berkata, dia tidak akan teragak-agak untuk memberikannya kepadanya.

Untuk mencari seorang mentor, anda boleh menjangkau talian atau menghadiri acara industri untuk berangkaian dengan orang lain. Ada yang termasuk Persatuan Perancangan Kewangan, NexGen dalam FPA dan Persatuan Penasihat Kewangan Persendirian Kebangsaan. Jangan tanya mereka dengan segera. Memupuk hubungan, mengenali mereka dan kemudian meminta panggilan telefon maklumat.

Bottom Line

Wanita tidak sememangnya buruk dalam perancangan kewangan - kebanyakan mereka tidak berpendidikan tentang apa yang dimaksudkan. Sebenarnya, banyak sifat wanita yang menjadikan mereka calon yang sesuai untuk perancangan kewangan. Dengan menggalakkan wanita muda untuk memasuki padang dan menyediakan bimbingan, generasi perancang kewangan wanita sekarang dapat memastikan penggantian mereka akan melebihi jumlah mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kerjaya Kewangan Terbaik untuk Wanita .)