Banyak orang telah mendengar tentang bagaimana Bernie Madoff menipu banyak orang kaya daripada berbilion ringgit. Madoff menarik sesuatu yang sering dirujuk sebagai skim Ponzi, yang merupakan jenis penipuan afiniti. Penipuan afinitas berlaku apabila penipuan pelaburan disasarkan kepada kumpulan orang tertentu. Kumpulan ini biasanya termasuk orang tua, agama atau profesional. Malangnya, sesetengah orang yang melakukan penipuan kadangkala menjadi orang yang paling dipercayai orang. Salah satu cara untuk melindungi diri anda adalah memahami apa penipuan afinitas dan bagaimana untuk mengelakkannya.

Apakah Penipuan Affinity? Penipuan afinitas berlaku apabila kumpulan orang tertentu disasarkan dengan niat untuk menipu mereka daripada wang. Biasanya, hubungan dieksploitasi, seperti dalam persahabatan, persatuan agama atau bergantung kepada kesetiaan kepada kumpulan bersama. Ramai pemimpin kumpulan ini mempercayai penipu dan malangnya membantu menyebarkan mesej penipu itu.

Skim Ponzi adalah serupa dengan skim piramid. Perbezaannya terletak pada hakikat bahawa dengan skim Ponzi, wang dijanjikan tanpa memerlukan pelabur untuk menjual apa-apa. Dalam skim piramid, pelabur sering terpaksa menjual produk atau perkhidmatan serta cuba merekrut orang lain untuk menyertai. Dengan skim Ponzi, pelabur percaya mereka melabur dalam sesuatu yang dijanjikan pulangan yang besar. Sebenarnya, penipu hanya membawa lebih banyak pelabur yang memberi mereka lebih banyak wang untuk kegunaan peribadi. Skim ini berfungsi apabila lebih ramai pelabur baru membawa lebih banyak wang. (Untuk lebih lanjut, baca Fiskal yang Mencabar? Bijaksana Sehingga Penipuan Kewangan .)

Salah satu sebab penipuan afinitas sangat berjaya ialah mereka bergantung pada kesetiaan dan testimoni. Banyak kali penipu akan menggunakan nama orang lain dari kumpulan mereka untuk meyakinkan mereka bahawa mereka berada dalam syarikat yang baik. Scammer bergantung kepada hakikat bahawa pelabur berasa selesa dalam kumpulan orang ini dan berkongsi rasa masyarakat dengan mereka. Dengan mempelajari bahawa orang lain dalam kumpulan mereka telah melabur, pelabur kurang ragu-ragu dan mengawasi mereka.

Jenis Penipuan Terhadap Kesan Biasa Salah satu penipuan afiniti yang paling biasa disasarkan kepada kumpulan agama atau etnik. Ia mungkin sukar untuk mengesan penipuan dalam kumpulan ini kerana strukturnya yang ketat. Juga disebabkan hubungan mereka dengan satu sama lain, kumpulan ini kurang cenderung untuk melaporkan mangsa kepada pihak berkuasa. Biasanya anggota kumpulan yang menonjol disasarkan terlebih dahulu supaya orang lain berasa lebih selesa dengan cadangan mereka.

Banyak jenis kumpulan yang boleh disasarkan. Orang tua telah lama menjadi sasaran pelbagai jenis penipuan pelaburan. Penipuan afinitas tidak terkecuali. Ucapan itu adalah untuk memberikan ilusi keselamatan yang merupakan sesuatu yang banyak dicari oleh orang tua.Kumpulan profesional adalah sasaran lain yang mudah. Penipu menemui mana-mana kumpulan yang rapat di mana mereka boleh menjadi mangsa hubungan itu. Dengan mempelajari bahawa orang lain dalam kumpulan mereka telah melabur, pelabur kurang skeptis dan mempunyai pengawal mereka.

Penipuan Affinity dalam Berita Skim Ponzi berada dalam berita agak sedikit pada tahun 2009 akibat Bernie Madoff. Salah satu kumpulan yang dia eksploitasi termasuk sejumlah besar orang di Hollywood. Madoff menyasarkan nama besar seperti Steven Spielberg, dan sekali penipuan boleh mendapat akses kepada golongan elit seperti ini, mereka yang melakukan perjalanan di kalangan yang sama adalah sasaran utama untuk penipuan. (Untuk mengetahui lebih lanjut, lihat Cara Menghindari Prey Untuk Penipuan Madoff Seterusnya .)

Masyarakat Hollywood bukan satu-satunya kumpulan yang telah disasarkan. Pemangsa bergantung pada hakikat bahawa orang yang menjadi sebahagian dari kumpulan ini merasa rasa bangga dan kepunyaannya.

Satu lagi kumpulan yang disasarkan oleh penipuan afiniti adalah orang tua. Penipu telah dikenali untuk meyakinkan warga emas untuk membubarkan persaraan mereka untuk membeli sekuriti yang tidak pernah dibeli. Sesetengah orang tua telah mempercayai penasihat pelaburan mereka dengan persaraan mereka hanya untuk mendapati bahawa wang mereka tidak pernah dilaburkan dan lama berlalu.

Mengelakkan Penipuan Keterlambatan Terdapat cara untuk mengelakkan penipuan afiniti:

• Jangan bergantung semata-mata berdasarkan cadangan oleh rakan-rakan, ahli kelab atau rakan sekutu.
• Pastikan untuk tahu di mana wang anda dilaburkan dan siapa yang melaburkannya.
• Dapatkan segala sesuatu secara bertulis dan semak memastikan bahawa wang anda sebenarnya adalah di mana ia sepatutnya.
• Berhati-hati jika orang itu cuba menekan anda untuk membuat keputusan yang cepat. Jika mereka membuat bunyi yang terlalu baik untuk menjadi benar atau menyiratkan ia sekali dalam peluang kehidupan, menjadi ragu-ragu.

Ingatlah, tidak mustahil untuk mempunyai semua telur anda dalam satu bakul; adalah penting untuk sentiasa mempelbagaikan. Sekiranya anda benar-benar mendapat scammed, anda akan sentiasa mempunyai wang lain untuk kembali sebagai jaring keselamatan.

Jika anda rasa anda telah ditipu, anda boleh menghubungi SEC. Isikan borang aduan mereka di www. sec. gov / aduan. shtml. Anda juga boleh menghubungi pengatur sekuriti negeri di www. nasaa. org / about-us / contact-us / contact-your-regulator / untuk mengetahui apakah produk yang dijual atau pelaburan yang dipromosikan sah didaftarkan.

Kesimpulan Ketika ekonomi sedang berjalan buruk, banyak orang melihat kembali uang yang mereka hilang di pasar saham . Ini adalah masa apabila orang lebih terdedah berbanding dengan jenis penipuan ini. Perkara terbaik yang perlu dilakukan adalah tidak mempercayai secara membuta tuli, pastikan untuk menyemak segala-galanya mengenai pelaburan dan jangan biarkan tamak mendapatkan yang terbaik dari anda. (Untuk mengetahui lebih lanjut, lihat Tutorial Penipuan Pelaburan

kami