Kita mungkin hidup dalam persekitaran makroekonomi yang mencabar, tetapi itu tidak bermakna anda perlu menangguhkan pelaburan dalam saham berkualiti tinggi yang kedua-duanya membayar dividen yang baik sekarang dan harus membawa kepada keuntungan jangka panjang kemudian.

Dan pendekatan yang baik dengan ekuiti ini adalah untuk melaksanakan pelan pelaburan semula dividen (DRIP). Dengan strategi ini, dividen anda secara automatik akan dilaburkan semula dalam stok, dengan itu bertindak sebagai satu bentuk purata kos dolar. Strategi ini memerlukan sedikit masa untuk membina kekayaan, tetapi secara historis mengungguli pasaran. Jika anda bimbang tentang pendapatan segera, anda masih boleh menggunakan DRIP; anda tidak melaksanakannya dengan semua pegangan anda. Untuk lebih lanjut, lihat Perbezaan Pelan Pelaburan Semula Dividen.

Sama ada anda memilih DRIP atau tidak, terdapat dua peraturan untuk dipertimbangkan semasa melabur dalam saham dividen untuk persaraan.

Peraturan Persaraan Dividen-Pelaburan

Satu, JANGAN berdagang! Masalah dengan perdagangan apabila anda bersara adalah bahawa anda tidak memperoleh pendapatan sebagai sandaran sekiranya anda perlu mengimbangi kerugian Walaupun perdagangan boleh membawa kepada ganjaran yang luar biasa, ia juga datang dengan risiko tinggi. Jangan juga melihat portfolio anda. Hanya semaknya setiap suku tahun, mungkin setiap tahun.

Dua, elakkan stok hasil tinggi. Hasil dividen yang tinggi harus dilihat sebagai bendera merah. Apabila saham syarikat mempunyai hasil yang sangat tinggi (dan harga jatuh), ia sering disebabkan stok dan syarikat itu sedang dihukum. Ini mungkin berlaku kerana syarikat itu menggunakan kadar faedah yang rendah untuk membiayai hutang dan pulangan modal kepada para pemegang saham. Ia melakukan ini kerana garis utamanya (jualan kasar atau pendapatan) pudar dan ia memerlukan cara lain untuk menarik pelabur. Oleh itu, jika garisan teratas terus pudar dan dividen yang tinggi mesti dibayar, hasil akhir akan menjadi potongan dividen, mungkin juga penghapusan dividen. Trend ini biasanya tidak mengubah arah dengan pantas, yang bermaksud melabur dalam stok hasil tinggi lebih cenderung menyebabkan kerugian daripada keuntungan. Dan tidak ada yang lebih penting daripada pemeliharaan modal, jika anda pensiunan. Lihat Saham dengan Hasil Dividen Tinggi: Kenapa Mereka 'Perangkap. '

Jika seseorang mengesyorkan stok hasil tinggi kepada anda, tanyakan kepada mereka mengapa mereka suka stok itu melebihi hasil yang tinggi. Jika mereka tidak menjawab dengan jawapan terperinci, maka mereka hanya melabur dalam stok itu kerana dividen besar, yang tidak produktif. Sebagai contoh, hasil dividen 7. 80% tidak positif sekiranya stok menyusut 50% berbanding tempoh masa satu tahun.

Saham Dividen Berkualiti untuk Persaraan

Sekarang bahawa kami telah menyemak peraturan, sudah tiba masanya untuk menamakan nama.Bagi anda yang mengikuti lajur ini secara teratur, saya baru-baru ini menulis tentang beberapa saham dividen berkualiti tinggi, yang akan anda temukan semula dalam senarai ini. Walau bagaimanapun, kali ini saya mengkaji banyak senarai untuk saham dividen berkualiti tinggi yang juga menawarkan daya tahan. Ini adalah senarai yang lebih panjang untuk penyelidikan. Saya kemudian menyingkirkan mana-mana syarikat yang mengalami susut nilai saham sepanjang tahun lalu, mempunyai nisbah hutang kepada ekuiti di atas 1. 50, atau tidak menjana aliran tunai positif. Oleh itu, satu-satunya saham yang akan anda dapati di bawah adalah orang-orang yang telah menghargai persekitaran ekonomi dan pelaburan yang sukar dan juga membayar hasil, sukan nisbah hutang ke ekuiti di selatan 1. 50, dan menjana aliran tunai positif.

Tidak ada jaminan bahawa saham-saham ini akan memberikan pulangan yang positif sepanjang tahun depan, tetapi mereka berkemungkinan besar memberikan pulangan positif dalam tempoh 10 hingga 30 tahun akan datang. Apabila ia datang kepada saham selamat yang menawarkan daya tahan dan membayar dividen, ini adalah enam pilihan terbaik yang anda akan dapati di seluruh pasaran.

Kepentingan pendek (bilangan saham yang dijual pendek tapi belum dilindungi atau ditutup) telah dimasukkan di bawah, kerana peratusan bunga pendek yang rendah menunjukkan bahawa wang besar tidak ingin mengambil posisi terhadap syarikat itu, yang sering menunjukkan ketahanan .

Prestasi Saham 1 Tahun	Hasil Dividen	Nisbah Hutang-ke-Ekuiti	Faedah Pendek
Johnson & Johnson JNJ JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6	2. 09%	2. 95%	0. 28	1. 06%
Reynolds American Inc RAI	34. 98%	3. 03%	0. 97	2. 51%
Microsoft Corp MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6	13. 27%	2. 87%	0. 58	0. 70%
Sysco Corp SYY SYYSysco Corp54. 17-4. 40% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6	7. 76%	2. 88%	1. 09	5. 10%
General Mills Inc GIS GISGeneral Mills Inc50. 10-2. 42% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6	6. 67%	3. 18%	1. 47	2. 05%
Amerika Syarikat Air Co AWR AWRAmerican States Water Co53. 99 + 0. 35% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6	18. 93%	2. 03%	0. 73	2. 02%

Semua maklumat pada 12 Februari 2016.

Ini bukan satu-satunya saham dividen yang hebat untuk pesara, tetapi sebagai sekelompok enam, mereka berpotensi untuk mengungguli mana-mana kumpulan enam yang lain melalui multi - tempoh masa untuk pulangan keseluruhan.

Bottom Line

Jika anda ingin melabur dalam saham dividen untuk portfolio persaraan anda, pertimbangkan untuk melakukannya melalui DRIP. Walau bagaimanapun, anda melabur, lebih penting anda melabur untuk jangka panjang, menentang keinginan untuk memupuk pegangan anda, dan mengelakkan stok hasil tinggi, yang menjebak lebih banyak kali daripada tidak. Daripada mempertimbangkan hasil yang tinggi, lihat hasil yang berkualiti. Pada dasarnya, anda sedang mencari kualiti lebih daripada kuantiti.

Bercakap tentang kualiti: Enam stok yang disebutkan di atas tidak hanya menghasilkan hasil yang baik; mereka juga tergolong dalam syarikat-syarikat yang kukuh, dan itulah faktor nombor satu.Silakan melakukan riset Anda sendiri sebelum membuat keputusan investasi.

Dan Moskowitz adalah RAI yang panjang. Beliau tidak mempunyai sebarang jawatan dalam JNJ, MSFT, SYY, GIS, atau AWR.