Melabur dalam saham yang membayar dividen adalah cara strategik untuk menubuhkan aliran pendapatan yang boleh dipercayai dan membina kekayaan. Walaupun pelabur mengambil tahap risiko yang lebih tinggi, terdapat juga potensi pulangan yang lebih besar.

Mencari kejayaan dengan pelaburan ini tidak semestinya sains roket, tetapi ia memerlukan pemahaman tentang beberapa prinsip asas. Berikut adalah enam peraturan yang cuba dan benar setiap pelabur yang bijak harus sedar apabila melabur dalam dividen. (Untuk lebih lanjut, lihat tutorial: Pengenalan kepada Dividen .)

1. Pilih Quality Over Quantity

Salah satu pertimbangan yang paling penting bagi pelabur apabila memilih pelaburan adalah hasil dividen. Semakin tinggi hasil, semakin baik pulangan, tetapi angka-angka boleh menipu. Sekiranya tahap pembayaran semasa stok tidak dapat dikekalkan sepanjang jangka panjang, dividen yang memecah pasaran dapat dikeringkan dengan cepat. REIT adalah contoh yang baik tentang bagaimana turun naik di pasaran boleh memberi kesan langsung kepada pembayaran dividen.

Memilih pelaburan yang menawarkan lebih banyak kestabilan mungkin bermaksud mengorbankan sejumlah hasil dalam jangka pendek, tetapi hasilnya mungkin lebih baik, terutamanya bagi pelabur yang memilih pendekatan membeli dan memegang. Pendapatan yang dijana oleh saham dividen berisiko rendah mungkin kurang, tetapi ia mungkin lebih dipercayai dari masa ke masa.

2. Stick With Companies Established

Pasaran saham bergerak dalam kitaran dan ia mempunyai kecenderungan untuk mengulangi sendiri sekarang dan kemudian. Apabila memilih pelaburan dividen, tidak ada alat pengukur yang lebih baik daripada prestasi masa lalu stok. Khususnya, pelabur harus menargetkan syarikat-syarikat yang telah memperoleh status "dividen bangsawan".

Ini adalah syarikat yang ditubuhkan yang telah meningkatkan pembayaran dividen mereka kepada para pelabur secara konsisten sejak 25 tahun yang lalu. Jenama mereka mudah dikenali dan mereka menjana aliran wang tunai yang mantap dengan kemungkinan yang berterusan untuk melakukannya pada masa akan datang. (Untuk lebih jelasnya mengapa aristokrat dividen adalah pilihan yang baik, baca: Sekarang Adalah Masa untuk Melabur di Aristokrat Dividen .)

3. Cari Potensi Pertumbuhan

Walaupun syarikat-syarikat baru boleh membayar dividen yang mengagumkan, pelabur tidak boleh melompat pada kereta muzik tanpa melakukan penyelidikan mereka. Selain melihat pulangan masa lalu dan sekarang, penting juga untuk melihat potensi masa depan syarikat untuk meningkatkan pembayaran dividennya.

Ini adalah perbezaan utama antara pelaburan melabur dan pelaburan nilai. Dengan melabur pertumbuhan, dan bukannya memberi tumpuan kepada apa yang sahamnya diperdagangkan buat masa ini, anda akan melihat prospek jangka panjang untuk pertumbuhan untuk mengukur betapa menguntungkannya adalah dari sudut dividen.

4. Mengingati Nisbah Pembayaran

Nisbah pembayaran dividen syarikat dapat menunjukkan betapa amannya investasi.Nisbah ini memberitahu pelabur bukan sahaja berapa banyak yang dibayarkan kepada para pemegang saham, tetapi juga berapa pendapatan yang dapat dikekalkan oleh syarikat.

Jika anda menjumpai stok dividen berprestasi tinggi, tetapi syarikat membayar peratusan pendapatan yang besar kepada pelabur, itu adalah tanda bahawa anda perlu menginjak-injak dengan berhati-hati. Jika syarikat melihat aliran pendapatannya berkurang, jumlah dividen yang anda terima akan pergi ke blok pencincang. (Untuk lebih banyak nisbah bayaran, lihat: Panduan Tor Mengira Nisbah Pembayaran Dividen .)

5. Mix It Up

Terdapat hujah yang kuat untuk membuat tumpuan aset pada beberapa saham atau menargetkan sektor tertentu pasaran. Sekiranya syarikat atau industri yang anda sifatkan mempunyai rekod prestasi yang luar biasa, itu akan menjadi lebih baik untuk pendapatan dividen masa depan anda. Sebaliknya, ini boleh menjadi masalah semasa di pusat bandaraya pasaran.

Penyebaran aset daripada pelaburan dividen berbayar menambah kepelbagaian kepada pegangan anda dan membolehkan anda meminimumkan risiko. Apabila dividen dikurangkan dalam satu kawasan, kerugian mungkin tidak dirasakan dengan mendalam apabila seluruh portfolio anda terus dilaksanakan.

6. Tahu Kapan Pegang dan Kapan Lipat

Guru Pelaburan Warren Buffett yakin dengan mengambil pandangan yang panjang ketika melabur, tetapi seperti mana-mana pelabur pintar, dia tahu kapan untuk memotong kerugiannya. Dengan saham dividen, terdapat garis halus antara menunggu pelaburan untuk membayar dan menggantung terlalu lama.

Ini adalah kesilapan yang mudah dibuat apabila membeli stok yang di permukaan kelihatan nilai yang sangat baik. Masalahnya berlaku apabila syarikat gagal menyampaikan mengenai pertumbuhan. Mampu mengenali apabila stok tenggelam adalah penting, tetapi anda juga perlu tahu kapan untuk bertindak di atasnya dan bila duduk ketat.

Bottom Line

Dengan pendekatan yang tepat, pelaburan dividen boleh menambah jumlah nilai eksponen kepada portfolio pelabur. Kuncinya adalah untuk mengetahui bagaimana untuk menilai saham untuk menentukan mereka yang menawarkan pulangan terkuat sementara meminimumkan risiko dan mengekalkan kepelbagaian.

Ini tidak sekadar akta juggling, tetapi dengan mematuhi garis panduan yang dinyatakan di sini, para pelabur mungkin lebih mampu meletakkan kedudukan mereka untuk mencapai kejayaan maksimum.