Reksa dana menawarkan pilihan yang menarik bagi pelabur untuk memperoleh tahap kepelbagaian yang diingini, kerana terdapat banyak kategori dana yang mengkhususkan diri dalam pelbagai peruntukan ekuiti dan pendapatan tetap. Dana bersama mempunyai perbelanjaan operasi sama seperti perniagaan lain dalam bentuk yuran pengurusan, gaji dan pelbagai perbelanjaan pentadbiran. Dana bersama membebankan pelabur mereka perbelanjaan tahunan sebagai peratusan ke atas jumlah aset yang dilaburkan, yang berbeza bergantung kepada gaya dana, reputasi pengurusan dan nisbah pusing ganti dana. Pelabur boleh mencari dana bersama dengan pelbagai objektif pelaburan pada nisbah perbelanjaan jauh di bawah 1%.

- Dana Indeks BlackRock S & P 500

The Dana Indeks BlackRock S & P 500 bertujuan untuk mengesan prestasi saham biasa dalam agregat yang termasuk dalam Indeks 500 Standard & Poor. Dana melaburkan sekurang-kurangnya 90% daripada asetnya dalam stok topi pasaran yang besar termasuk dalam indeks yang mendasari. Dari 2005 hingga 2015, dana itu menunjukkan pulangan purata tahunan sebanyak 6. 7%, sejajar dengan pulangan untuk Indeks S & P 500. Ia mempunyai salah satu nisbah perbelanjaan terendah pada 0. 07% dan penarafan empat bintang dari Morningstar, Inc.

Kelebihan terbesar dari Dana Indeks BlackRock S & P 500 adalah rayuan kepada pelabur yang mahukan pendedahan kepada pasaran ekuiti U. S. yang luas yang diwakili oleh S & P 500 pada perbelanjaan yang sangat rendah. Dana ini sesuai sebagai pilihan pelaburan pasif bagi pelabur yang berminat untuk mempunyai pendedahan kepada saham pasaran besar U. S. saham. Kelemahan terbesar dana adalah berat badannya yang besar pada stok pasaran yang besar dan stok medium dan kecil yang kurang berat. Satu lagi kelemahan utama bagi pelabur kecil ialah keperluan minimum pembelian sebanyak $ 5 juta.

Vanguard LifeStrategy Income Fund

The Vanguard LifeStrategy Income Fund bertujuan untuk memberikan hasil pelaburan berdasarkan pendapatan semasa dan sedikit sebanyak penghargaan modal. Dana itu berada dalam kategori konservatif, kerana ia memperuntukkan kira-kira 80% asetnya kepada bon berdaulat dan korporat dan 20% kepada saham biasa diniagakan terutamanya di pasaran ekuiti U. S. dengan peruntukan antarabangsa yang ketara. Dana itu telah menunjukkan pulangan purata tahunan sebanyak 4. 48% dari 2005 hingga 2015 dan mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah iaitu 0. 14%.

The Vanguard LifeStrategy Income Fund adalah pilihan pelaburan yang menarik, memandangkan ia menawarkan pendedahan yang sangat pelbagai kepada bukan sahaja pasaran U. S. tetapi juga bon antarabangsa dan ekuiti gred pelaburan. Ini membantu cuaca dana ekuiti dan kitaran pasaran bon. Satu lagi kelebihan dana ini ialah pemegangan bon asing yang dilindung nilai sedikit sebanyak terhadap risiko mata wang, menghasilkan ketidaktentuan yang lebih kecil dalam pulangan dana.Dana ini mempunyai salah satu nisbah perbelanjaan terendah di kalangan rakan reksa dana yang melabur di pasaran antarabangsa. Walau bagaimanapun, peruntukan konservatif dengan penekanan terhadap pendapatan tetap mungkin terbukti menjadi kelemahan terbesar. Dana ini mungkin akan merosot perhimpunan pasaran ekuiti dan prestasi yang kurang baik berbanding dengan dana bersama dengan peruntukan saham yang lebih besar.

Schwab Tabung Indeks Kecil

The Schwab Small Index Index Fund menjejaki prestasi Indeks Russell 2000 dan terutamanya melabur dalam saham kecil pasaran U. S. saham. Dari 2005 hingga 2015, SWSSX telah menghasilkan pulangan purata tahunan sebanyak 7. 31%, yang sedikit lebih tinggi berbanding pulangan sebanyak 6. 4% untuk Indeks S & P 500. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah iaitu 0. 17%.

Rayuan terbesar bagi dana ini terletak pada tumpuannya kepada syarikat-syarikat topi pasaran kecil yang secara historikal mengatasi rakan-rakan besar mereka dalam jangka panjang. Kelebihan lain ialah nisbah perbelanjaan yang sangat rendah dan tiada beban berbanding dana yang serupa dengan penekanan cap kecil. Walau bagaimanapun, pendedahan kepada syarikat-syarikat cap kecil menghasilkan turun naik yang lebih besar pulangan untuk dana berbanding dengan dana bersama yang menumpukan pada saham topi besar. Tabung Indeks Schwab Small Cap menjadikan pengagihan keuntungan modal besar dari tahun 2013 hingga 2015, mengakibatkan kecekapan cukai yang lemah.