Bon bolehubah adalah kelas aset yang boleh memberi manfaat kepelbagaian kepada kebanyakan portfolio pelaburan. Bon boleh tukar adalah sejenis keselamatan tetap pendapatan yang pemegangnya boleh menukar menjadi bilangan saham biasa yang telah ditetapkan dalam syarikat penerbit atau tunai dengan nilai yang sama. Bon boleh ditukar biasanya mempunyai hasil yang tinggi. Mereka menyediakan beberapa perlindungan penurunan, kerana nilai bon boleh tukar hanya boleh jatuh ke nilai lantai bon. Bon yang boleh ditukar mengekalkan potensi peningkatan pulangan ekuiti dan selalunya tidak berubah dari saham ekuiti syarikat.

- Dana Penukaran Tuhan Abbett (LACFX)

Kumpulan Dana Tukaran Wang Tuhan ("LACFX") bertujuan untuk menyampaikan pendapatan semasa dan peluang untuk penghargaan modal dengan melabur terutamanya dalam sekuriti boleh tukar. Ia disokong oleh 48 profesional pelaburan, masing-masing dengan purata pengalaman industri pelaburan selama 13 tahun. Peruntukan semasa dana adalah 87. Bon 1% boleh tukar, 7% ekuiti, 3. 4% bon hasil tinggi dan 1. 7% tunai dan setara. Bagi kualiti kredit, 55. 5% daripada 105 pelaburan individu dana itu diberi nilai B atau ke atas. Walau bagaimanapun, 45. 5% daripada sekuriti yang tinggal tidak diberi nilai. Kupon purata pada sekuriti adalah 2. 44%, dan purata kematangan adalah 8. 49 tahun. Hasil 30 hari dana ialah 3. 05%. Dana Convertible Lord Abbett mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 06%, terutamanya di bawah nisbah perbelanjaan purata kategori Lipper 1. 37% dana bersama bon boleh tukar.

Tabung Tukar Dana Lord Abbett mempunyai beban caj jualan bertingkat yang bermula pada 2. 25% untuk orang yang melabur $ 100, 000 atau kurang. Ini menurun dan akhirnya mencapai 0% untuk mereka yang melabur $ 500, 000 atau lebih ke dalam dana.

Kumpulan Wang Sekuriti Penasihat Penasihat Kesetiaan (FACVX)

Dana Penasihat Fidelity Penasihat Dana Penukaran ("FACVX") mencari tahap pulangan yang tinggi melalui pendapatan semasa dan penghasilan modal gabungan dengan melabur sekurang-kurangnya 80% daripada asetnya yang boleh ditukar sekuriti dan kadang-kadang saham biasa. Ini adalah salah satu daripada dana bersama bon boleh tukar terbesar di pasaran, dengan $ 1. 7 bilion aset di bawah pengurusan (AUM). Dana ini mempunyai 89 pelaburan yang berbeza yang dikeluarkan oleh 80 penerbit yang berbeza, dengan 10 pelaburan teratas bersamaan dengan 42. 73% daripada jumlah portfolio. Portfolio semasa diperuntukkan seperti berikut: 39. 03% dalam bon boleh tukar, 36. 79% dalam saham pilihan boleh tukar, 22. 69% dalam ekuiti, dan 1. 49% dalam bentuk wang tunai dan aset lain. Hasil Penjanaan Dana Penasihat Fidelity Penukaran 30 hari adalah 2. 28%, dan nisbah perbelanjaannya adalah 0. 84%. Dana ini mempunyai pelaburan permulaan minimum $ 2, 500 dan baki minimum selepas $ 1, 000. Dana ini juga mempunyai beban maksimum 5.75%, tetapi menurut prospektus, pelabur mungkin layak untuk diskaun jualan.

Dana Sekuriti Penukaran Vanguard (VCVSX)

Dana Sekuriti Penukaran Vanguard ("VCVSX") bertujuan untuk memberi penghasilan modal pendapatan dan jangka panjang dengan melabur dalam portfolio yang luas di Amerika Syarikat dan sekuriti boleh tukar asing dan dengan menggunakan pendekatan pelaburan bawah. Dana ini mempunyai $ 1. 5 bilion AUM, menjadikannya salah satu daripada dana bon boleh tukar terbesar yang ada.

Dana Sekuriti Penukaran Vanguard mempunyai kelebihan yang berbeza berbanding Tabung Pengukuhan Tuhan Abbett, Dana Penasihat Penasihat Penasihat Fidelity dan banyak lagi yang menjadikannya satu daripada dana bersama bon yang paling murah yang boleh ditukar di pasaran. Ia tidak mempunyai beban, dan ia mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0. 38%.

Dana Sekuriti Penukaran Vanguard melabur dalam 159 sekuriti yang berlainan, dan ia mempunyai kupon purata sebanyak 2. 1% dan tempoh purata 5 tahun. Peruntukan semasa ialah 93. 3% dalam bon, 5. 1% dalam stok dan 1. 6% dalam rizab jangka pendek. Pelaburan dalam sekuriti boleh tukar tersebar merentasi semua sektor, tetapi majoriti pelaburan berada dalam teknologi maklumat, kewangan, penjagaan kesihatan dan sektor budi bicara pengguna.