Tidak ada yang boleh menuduh John, "Jack," Bogle yang malu tentang menawarkan tip pelaburan. Tetapi adakah dia tetap benar dengan nasihatnya sendiri?

Pengasas Vanguard membina empayarnya berdasarkan prinsip terasnya untuk melabur. Jika anda telah membaca buku-bukunya atau mendengar temu bualnya, anda akan mendapati dia tidak menyentuh satu darjah dari kursus. Itu dengan sendirinya akan memberi anda gambaran yang adil di mana Bogle menyimpan wangnya.

Walaupun orang ramai tidak pernah mengetahui semua nuansa di mana dan bagaimana Bogle melabur, ia boleh mendapatkan gambaran yang baik tentang portfolionya berdasarkan nasihat yang ditawarkannya, kerana nasihat itu nampaknya berdasarkan apa yang akan dia lakukan untuk dirinya sendiri. Satu perkara yang diketahui dengan pasti ialah Bogle telah melabur 100% wangnya dalam dana Vanguard.

Peruntukan Portfolio Jack Bogle

Bogle mendedahkan peruntukan portfolio persaraannya telah beralih lebih kepada 50/50 peruntukan, dengan 50% dalam ekuiti dan 50% dalam bon, jauh dari peruntukan standard 60/40 yang dia diikuti tahun. Semasa dia memberitahu pewawancara, "Saya suka idea untuk mempunyai jangkar ke arah angin. "Bogle telah menunjukkan portfolio nonretirementnya mempunyai peruntukan aset bon 80% dan 20% saham.

Selain itu, Bogle berkata dia tidak percaya anda memerlukan sebarang jenis pelaburan atau kelas aset lain untuk mencapai kepelbagaian yang tepat. Di luar portfolio peribadi dan persaraannya, Bogle melabur dalam Indeks Vanguard Balanced untuk cucu-cucunya.

Apa Peruntukan Sahamnya Mungkin Disukai

Bogle nampaknya mengikut nasihatnya sendiri untuk melabur dalam dana indeks. Seperti yang pernah dikatakannya pada Business Week bahawa dia seorang pengindeks: "Saya mempunyai pasaran dan saya gembira."

Sudah tentu, ini berdasarkan prinsip terasnya bahawa orang Bagaimanapun, Bogle juga mengatakan bahawa beliau lebih suka mengindeks pasaran saham keseluruhan daripada sekadar S & P 500. Pada masa itu, beliau memperuntukkan 60% daripada bahagian saham portofolionya kepada Indeks Vanguard Total Stock Market bersama-sama dengan beberapa gabungan Indeks Vanguard 500 dan Indeks Pasaran Diperluas Vanguard untuk menyediakan pendedahan tambahan kecil dan pertengahan.

Bogle telah berkata pada banyak kesempatan bahawa dia tidak pernah melabur di mana-mana dana luar negeri Dia mempunyai sebahagian kecil aset ekuiti dalam beberapa kepercayaan sentimental yang menjadi dana aktif Ini termasuk Vanguard Wellington dan Vanguard Wellesley Pendapatan Dana. Peruntukan Bon mungkin kelihatan seperti

Adapun bahagian ikatan dari pornya tfolio, Bogle telah membuat beberapa pelarasan taktikal dari masa ke masa, mengalih peruntukan bonnya kepada dana dengan tempoh matang yang lebih pendek.Peruntukannya kira-kira separuh daripada bon jangka menengah dan separuh dalam bon jangka pendek. Pada tahun 2006, Bogle memperuntukkan antara Indeks Bon Jangka Menengah Vanguard dan Sekuriti Melindungi Inflasi Vanguard. Apa pun pelaburannya yang terbesar adalah dalam Kumpulan Wang Pengecualian Cukai Terhad Vanguard, yang mungkin diadakan dalam portfolio tidak layaknya.

Mengapa Portfolio Nya Mungkin Tidak Berubah dalam Dekad

Bogle berkata beliau tidak benar-benar melanggan keperluan untuk mengimbangi semula atau menggunakan banyak perubahan aset taktikal yang mengubah strateginya. Sekiranya pelabur merasakan keperluan untuk mengimbangi portfolionya, Bogle mencadangkan untuk melakukannya tidak lebih daripada sekali setahun. Dia selalu percaya bahawa, dengan melekat pada strategi jangka panjang dan menjaga pilihan portfolio semudah mungkin, orang kurang prihatin. Jika itu benar, adalah selamat untuk mengandaikan peruntukan dana saham semasanya kelihatan sama seperti yang dilakukan sepuluh tahun yang lalu.