Anggaran penilaian: Tidak tersedia

Produk: Perkhidmatan kewangan digital

Garis masa IPO: TBD

Tarikh Ditubuhkan: 2014

Wealthsimple, diasaskan pada tahun 2014 oleh Michael Katchen arena robo-penasihat di Kanada dan kini mengambil pelabur milenium Amerika Syarikat. Wealthsimple adalah penasihat kewangan digital rendah yang platformnya menawarkan pelaburan yang luas dan akses kepada penasihat kewangan manusia. Dengan pelaburan minimum sifar yang diperlukan untuk mendaftar dan pertama $ 5, 000 berjaya secara percuma, platform ini membuat percikan di bidang robo-penasihat yang penuh sesak. Selepas awal $ 5, 000, anda akan membayar 0. 50% aset di bawah pengurusan (AUM) sehingga $ 100, 000.

Menargetkan Pelabur Muda Dengan Humorously

Wealthsimple sedang berusaha untuk menarik para pengguna dengan artikel provokatif-tajuknya seperti Ketika Saya Terlalu Lama untuk Tanya Ibu Bapa Saya untuk Wang ? dan pengguna Wealthsimple rata-rata berusia 29 tahun. Walaupun menawarkan platform digital yang besar, syarikat itu berusaha untuk menyediakan kehadiran manusia yang benar. Akin kepada SoFi, Wealthsimple berharap dapat menyediakan lebih daripada pengalaman digital, termasuk menawarkan acara, ruang fizikal dan persembahan yang berkaitan dengan pelanggan.

Persembahan Wealthsimple mempunyai banyak persamaan dengan saudara-saudaranya robo-penasihat. Ia mendakwa menawarkan "portfolio yang lebih bijak" dan menjanjikan dana rendah untuk mempelbagaikan matlamat kewangan pelanggan. ETF Wealthsimple meliputi kelas aset dan pasaran aset berikut:

• U. S. stok
• U. S. saham pertengahan cap
• U. S. saham-saham kecil
• Saham asing
• Saham antarabangsa pasaran yang berkembang
• Bon Perbandaran
• Bon yang dilindungi Inflasi
• Bon Kerajaan
• Bon hasil tinggi

Firma itu juga menawarkan pilihan portfolio tanggungjawab sosial bagi pelabur yang ingin berbuat baik dengan dolar mereka.

Portfolio bon korporat yang berorientasikan risiko sederhana kelihatan kurang mendapat tawaran pelaburan Wealthsimple. Tawaran ikatannya kelihatan seperti bifurcated: bon hasil tinggi adalah kelas berisiko sementara bon kerajaan dan inflasi yang dilindungi inflasi sangat konservatif. ETF bon pertengahan jalan sebagai pilihan tidak wujud.

Yuran dan Harga

Wealthsimple menjanjikan harga mudah. Struktur bayaran syarikat lebih baik berbanding model penasihat kewangan yang paling tradisional. Minimum akaun sifar adalah menarik seperti pengurusan akaun percuma untuk pertama $ 5, 000 yang dilaburkan. Firma ini tidak mengenakan bayaran dagangan, pindahan akaun atau yuran pengimbangan semula.

Yuran pengurusan akaun Wealthsimple Basic untuk nilai AUM sehingga $ 100,000 adalah 0. 5%. Apabila akaun anda melepasi $ 100, 000, anda berpindah ke kelas Wealthsimple Black dengan 0% yuran pengurusan yang lebih rendah dan faedah tambahan. Pelanggan Wealthsimple Black menikmati ciri-ciri tambahan seperti akses kepada penuaian cukai dan penggunaan lounge VIP.

Apabila melabur dengan Wealthsimple, anda akan mendapat portfolio pelbagai ETF yang dipelbagaikan dengan diperuntukkan ke tahap risiko peribadi anda. Apabila pelaburan anda menyimpang daripada peruntukan aset pilihan anda, ia secara automatik akan diimbangi semula. Sebarang dividen dilaburkan secara automatik.

Portfolio pelaburan bertanggungjawab sosialnya memberikan akses kepada enam ETF dengan pelbagai pertunjukan yang boleh dipuji. Untuk bimbingan tambahan dengan pilihan ini, anda dijemput untuk bercakap dengan pengurus portfolio. Pada masa ini, anda boleh menubuhkan peribadi, Roth IRA atau akaun IRA tradisional.

Wealthsimple memanfaatkan trend penasihat kewangan hibrid yang menggunakan penasihat kewangan automatik dan manusia. Di samping itu, syarikat itu diiktiraf dengan Webby 2016 untuk Laman Web Perkhidmatan Kewangan Terbaik. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Pertumbuhan Robo-Penasihat Hibrid untuk Outpace Robos Tulen )