Federal Reserve kini mula menaikkan kadar faedah secara perlahan dalam tempoh dua hingga tiga tahun akan datang. Apabila kadar faedah meningkat, harga bon jatuh. Pelabur dalam dana bon boleh mengalami kerugian modal yang melebihi pembayaran semasa yang rendah, jadi dana bon harus dielakkan.

Ekonomi sedang melalui tempoh yang perlahan tetapi pertumbuhan yang mantap tanpa sebarang perubahan besar. Pasaran saham telah meningkat dengan perlahan ketika mengalami peningkatan volatilitas. Ini bukan masa untuk pencari persaraan untuk mengambil risiko. Ini adalah masa yang baik untuk dipelbagaikan dalam sekumpulan dana bersama yang menyebarkan pelaburan di pelbagai sektor dan melabur dalam syarikat yang membayar dividen yang kukuh.

Oppenheimer Funds, anak syarikat Mass Mutual, menguruskan $ 222 bilion dalam keluarga sebanyak 89 dana bersama pada Disember 2015. Oppenheimer mempunyai reputasi yang baik untuk pelaburan jangka panjang. Dananya meliputi semua jenis kelas aset dan mempunyai yuran perbelanjaan purata. Lima dana bersama ini menjadikan kombinasi yang sempurna untuk mempelbagaikan simpanan persaraan dan pulangan yang mantap dan stabil.

Dana Dividen Rising

Dana Rising Dividends melabur dalam syarikat yang mempunyai pengurusan yang baik, penilaian yang menarik dan pendapatan tetap. Ia memilih syarikat yang kelihatannya akan meningkatkan dividen pada masa akan datang. Pertambahan dividen menaikkan harga saham dan mewujudkan aliran pendapatan yang lebih tinggi untuk pelabur. Dana ini dilaburkan terutamanya dalam syarikat besar U. S. dengan pendedahan pertengahan. Jumlah pulangan tahunan lima tahun ialah sebanyak 85%.

Dana Pendapatan Ekuiti

Dana Pendapatan Ekuiti mencari syarikat yang tidak dinilai semula yang membayar dividen melebihi purata. Matlamatnya adalah untuk memberi pendapatan dan pertumbuhan utama. Ia juga boleh melabur dalam bon boleh tukar dan saham pilihan, menambah pendapatan tambahan dan kepelbagaian untuk pelabur. Dana ini terutamanya dilaburkan dalam ekuiti besar U. S. ekuiti dengan satu pertiga daripada pelaburan yang dibahagikan antara syarikat pertengahan dan topi kecil. Pulangan tahunan lima tahun ialah 10. 52% dengan hasil dividen 3%. Hasil yang tinggi menjadikan dana ini sebagai pilihan yang baik untuk pelaburan IRA Roth.

Main Street Fund

Main Street Fund memberi tumpuan kepada pertumbuhan modal dengan melabur dalam syarikat U. S. yang lebih besar yang mempunyai kelebihan daya saing dalam industri mereka yang membolehkan pertumbuhan lebih besar daripada pertumbuhan. Sebahagian daripada pegangan Main Street Fund membayar dividen, tetapi itu bukan tumpuan dana. Pertumbuhan adalah bahagian penting dalam simpanan persaraan, memandangkan ia membolehkan peningkatan pengeluaran pada masa hadapan untuk mengekalkan inflasi. Pulangan tahunan lima tahun dana ialah 13. 52%

Dana Dana Penghargaan

Dana Penghargaan Modal adalah mengenai pertumbuhan pelaburan dalam syarikat besar.Sebanyak peratus daripada pelaburan dana itu adalah dalam pelbagai syarikat teknologi. Ini menyediakan para pelabur dengan potensi keuntungan dari salah satu sektor ekonomi yang paling pesat berkembang dengan cara yang selamat. Pelabur menikmati ganjaran pertumbuhan tanpa risiko. Pulangan tahunan lima tahun dana adalah 13%.

Dana Peluang Global

Tiada portfolio seimbang lengkap tanpa sedikit pendedahan kepada topi kecil dan saham asing. Dana Peluang Global menyediakan kedua-dua dengan melabur dalam saham kecil dan pertengahan cap; Lebih separuh daripada pegangannya adalah dalam syarikat asing. Ia melaburkan sebahagian daripada dananya dalam saham besar-besar pertahanan untuk menyediakan kestabilan kepada portfolio dalam tempoh turun naik atau penurunan pasaran. Pulangan tahunan lima tahun dana adalah sebanyak 10. 48%.

Balancing Portfolio

Peruntukan pelaburan terbaik pelabur di antara lima Dana Oppenheimer ini berbeza-beza mengikut masa persaraan. Seseorang yang berusia 15 tahun dari persaraan boleh memisahkan simpanan persaraan secara sama rata antara dana. Jika pelabur dalam tempoh lima tahun bersara, campuran terbaik adalah perpecahan 75% antara Dana Rising Dividend dan Dana Pendapatan Ekuiti, dengan baki 25% dibahagikan di antara Dana Main Street, Dana Penghargaan Capital dan Dana Peluang Global .