Dalam pengurusan dana hampir lapan dekad, T. Rowe Price telah memperoleh reputasi cemerlang dalam pelaburan persaraan. Antara pendekatan pelaburan yang berdisiplin dan komitmennya untuk pelaburan murah, dana T. Rowe Price sentiasa dalam perbualan ketika datang untuk membuat portfolio persaraan yang pelbagai. Banyak pelan persaraan yang lebih besar memaparkan dana T. Rowe Price sebagai staples. Jika anda ingin membina portfolio pelbagai dana yang dapat mencapai pulangan jumlah yang konsisten untuk mewujudkan kecukupan pendapatan seumur hidup, pertimbangkan ketiga-tiga dana T. Rowe Price.

T. Rowe Price Jumlah Indeks Dana Pasaran Ekuiti

Setiap portfolio pendapatan persaraan harus mempunyai jumlah dana indeks pasaran saham sebagai salah satu pegangan terasnya. Ia penting untuk mengekalkan pertumbuhan pendapatan dalam tempoh yang panjang. T. Rowe Price Jumlah Dana Indeks Dana Ekuiti telah menjadi pemain yang mantap sejak penubuhannya dan telah dilakukan lebih baik daripada kebanyakan rakan sebayanya dalam lima tahun terakhir. Dana ini bertujuan untuk mencerminkan prestasi seluruh pasaran saham U. S., melabur sekurang-kurangnya 80% daripada asetnya dalam stok yang dipegang dalam Indeks Pasaran Jumlah S & P. Dana ini telah kembali hanya kurang dari 7% setahun dalam tempoh 10 tahun terakhir dan 13. 07% setahun untuk lima tahun yang lalu. Nisbah perbelanjaannya ialah 0. 35% dianggap purata dalam kategorinya.

T. Rowe Price Fund Pendapatan Ekuiti

Setiap pegangan teras portfolio pendapatan persaraan harus termasuk dana pendapatan ekuiti. Ia adalah penting untuk mengekalkan pertumbuhan pendapatan dalam tempoh yang panjang sambil mengurangkan risiko penurunan. T. Rowe Price Jumlah Dana Indeks Dana Ekuiti telah menjadi pemain yang mantap sejak penubuhannya dan telah dilakukan lebih baik daripada kebanyakan rakan sebayanya dalam lima tahun terakhir. Dana ini bertujuan untuk mencerminkan prestasi seluruh pasaran saham U. S., melabur sekurang-kurangnya 80% daripada asetnya dalam stok yang dipegang dalam Indeks Pasaran Jumlah S & P. Dana ini telah kembali hanya kurang dari 7% setahun dalam tempoh 10 tahun yang lalu dan 13. 07% setahun untuk lima tahun yang lalu. Nisbah perbelanjaannya ialah 0. 35% dianggap purata dalam kategorinya. Dana ini mempunyai pulangan purata tahunan sebanyak 5. 24% dalam tempoh 10 tahun terakhir dan 9. 73% dalam tempoh lima tahun yang lalu. Nisbah 0% 66% adalah purata bagi kategorinya.

T. Dana Target Sasaran Bersara Rowe Price

T. Rowe Price telah menjadi sinonim dengan pelaburan dana sasaran-tarikh. Siri dana sasar masa Persaraannya telah memenangi penghargaan daripada banyak pengulas. Salah satu sebab kejayaan mereka adalah pendekatan purata mereka di atas peruntukan saham, yang boleh menghasilkan pulangan yang lebih baik semasa keadaan pasaran yang menggalakkan. Dana tarikh sasaran sentiasa mengalihkan peruntukan mereka kepada pelaburan yang lebih konservatif memandangkan tarikh sasaran semakin dekat.Dana berjangka sasaran T. Rowe Harga cenderung untuk mengalihkan peruntukan mereka sedikit lebih perlahan, yang membolehkan dana mereka untuk membawa peratusan saham yang lebih tinggi berbanding dengan dana sasaran sasaran purata. Contohnya, Dana Persaraan 2015 mempunyai peruntukan saham sebanyak 53%, berbanding purata anggaran sasaran tahun 2015 sebanyak 45%. Akibatnya, semua dana sasaran T. Rowe Price telah mengatasi 99% rakan sebaya mereka sejak 10 tahun yang lalu. Peruntukan yang lebih tinggi kepada ekuiti boleh menyebabkan kemeruapan yang lebih tinggi, seperti yang ditunjukkan oleh prestasi dana pada tahun 2008, apabila kebanyakan mereka merosot lebih daripada separuh daripada rakan sebaya mereka.

Dari segi prestasi, semua dana Persaraan Harga T. Rowe, termasuk 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 dan 2040, telah dilakukan pada tahap di atas purata dalam kategori mereka. Dana Persaraan 2015 mempunyai pulangan purata 10 tahun sebanyak 5. 6%, sementara dana 2025 jangka panjang telah kembali 6. 3%.