Dana kitaran hayat Two John Hancock dengan tarikh persaraan yang berbeza akan dilindungi di bawah. Apa yang mungkin menonjol adalah bahawa salah seorang daripada mereka telah mengatasi prestasi yang lain sejak tarikh permulaannya. Ini mungkin membawa anda percaya bahawa ini akan menjadi pilihan terbaik pada masa depan, tetapi sebab ia telah mengungguli yang lain adalah kerana ia mempunyai pendedahan yang lebih besar terhadap ekuiti sepanjang tempoh itu dan pasaran saham telah berada dalam mod lembu semasa majoriti masa itu. Mari kita lihat. (Untuk lebih lanjut mengenai topik ini, lihat: Kebaikan dan Kekurangan Dana Tarikh Sasaran .)

Pilihan Pemilihan JHancock di 2045 1

Pilihan Persaraan JHancock pada 2045 1 (JRVOX) direka untuk pelabur yang merancang untuk bersara pada atau sekitar 2045. Ia melaksanakan strategi peruntukan aset yang semakin meningkat konservatif dari masa ke masa. Oleh kerana pendekatan tarikh persaraan terdapat lebih banyak tumpuan kepada pendapatan daripada penghargaan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Dana Kitaran Hayat: Bolehkah Ia Dapatkan Apa-apa yang lebih mudah? )

Aset Bersih: $ 547. 37 juta (semua nombor adalah pada 11 November 2015)

Hasil Dividen: 2. 13%

Prestasi 1 Tahun: -0. 28%

Tarikh Permulaan: 29 April 2010

Prestasi Sejak Penubuhan: 38. 30%

Nisbah Perbelanjaan: 0. 29%

Nisbah Perbelanjaan Kategori Purata: 0. 46%

Pecahan

Saham: 78. 21%

Bon: 17. 21%

Tunai: 3. 86%

Peruntukan Alokasi Sektor Ekuiti (atas 3)

Perkhidmatan Kewangan: 17. 15%

Teknologi: 14. 90%

Penjagaan Kesihatan: 13. 73%

Rating Bon

AAA: 27. 73% > AA: 3. 89%

A: 12. 90%

BBB: 15. 97%

BB: 16. 97%

B: 17. 05%

96%

Lain-lain 0. 53%

Analisis: Dengan tarikh persaraan 2045, pelabur mungkin ingin mempertimbangkan mengabaikan pasaran dalam beberapa tahun akan datang, yang dapat memberikan cabaran yang besar. Walaupun dana ini boleh mencecah sementara pada beberapa ketika dalam beberapa tahun akan datang, perkhidmatan kewangan, teknologi dan penjagaan kesihatan harus memberi peluang jangka panjang. Perkhidmatan kewangan mungkin mendapat manfaat daripada kenaikan kadar harga. Bagaimanapun, bank serantau harus lebih selamat daripada bank besar. Teknologi sentiasa menjadi sebahagian besar daripada kehidupan kita, dan pemain-pemain terbesar harus melantun semula dari mana-mana persekitaran pasar beruang. Dan penjagaan kesihatan harus mendapat manfaat daripada populasi yang semakin tua. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Reksa Dana yang Biasa Ditemui dalam Pelan Persaraan

.) Pilihan Persaraan JHancock pada 2015 1 Pilihan Persaraan JHancock pada 2015 1 (JRFOX) itulah sebabnya dana ini sangat berat terhadap bon.

Aset Bersih: $ 401. 42 juta

Hasil Dividen: 1. 72%

Prestasi 1 Tahun: 0.78%

Tarikh Permulaan: 29 April 2010

Prestasi Sejak Permulaan: 13. 84%

Nisbah Perbelanjaan: 0. 55%

Nisbah Perbelanjaan Kategori Purata: 0. 44%

Pecahan

Saham: 13. 53%

Bon: 83. 39%

Tunai: 2. 89%

Lain: 0. 10%

Peruntukan Alokasi Sektor Ekuiti (atas 3) > Penjagaan Kesihatan: 15. 96%

Perkhidmatan Kewangan: 14. 48%

Teknologi: 13. 29%

Rating Bon

AAA: 35. 92%

AA: A: 28. 37%

BBB: 22. 72%

BB: 2. 40%

B: 2. 31%

0. 11%

Analisis: Jika anda menjangkakan tidak terlalu tinggi, maka anda harus menjadi kandungan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Memilih Mutual Mutual Funds

.)

Bottom Line

Pendedahan berat JRVOX terhadap ekuiti masuk akal untuk jangka masa yang lama, tetapi dapat menimbulkan beberapa bahaya dalam beberapa tahun akan datang . Tetapi sebarang hits harus sementara, melihat pendedahan ekuiti yang paling berat adalah sektor perkhidmatan kewangan, teknologi dan penjagaan kesihatan yang kukuh. Satu lagi positif ialah nisbah perbelanjaan yang rendah dan hasil yang baik. Sekali lagi, mungkin terdapat beberapa tahun yang sukar, tetapi dengan 2045 sebagai tarikh persaraan, potensi jangka panjang masih utuh. Jika anda mencari lebih banyak keselamatan, maka anda mungkin ingin mempertimbangkan JRFOX, yang mempunyai lebih banyak pendedahan kepada bon gred pelaburan daripada ekuiti, yang masuk akal untuk fokus pada pemeliharaan modal dan pendapatan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

5 Dana Rekrut Teratas untuk Portfolio Persaraan Anda .) Dan Moskowitz tidak mempunyai kedudukan atau gabungan dengan dana yang disenaraikan di atas.