Anggaran penilaian: Undisclosed

Produk: Pengurusan Risiko dan Portfolio

Garis Masa IPO: Ditentukan

Tarikh Ditubuhkan: 1 Mac 2011

Riskalyze didirikan di atas premis bahawa toleransi risiko pelabur boleh dikira menjadi satu angka, yang kemudian digunakan untuk membuat portfolio yang sepadan dengan toleransi ini. Ia diasaskan bersama oleh Aaron Klein, Michael McDaniel dan Matt Pistone, yang berkongsi visi bersama tentang bagaimana mereka boleh mengambil analisis risiko ke peringkat seterusnya. Beribu pejabat di Auburn, California, ia telah mendapat populariti dengan penasihat dengan cepat, ramai yang telah berusaha untuk mengukur toleransi risiko pelanggan secara tepat.

Syarikat itu telah menerima enam pusingan pembiayaan modal teroka daripada satu pelabur berjumlah $ 23. 5 juta, dengan pusingan terakhir untuk pembiayaan Siri A $ 20 juta pada Oktober 2016. (Untuk lebih lanjut, lihat: Riskalyze Dapat Pembiayaan $ 20M untuk Meningkatkan Penasihat Tech .)

Bagaimana Ia Berfungsi < Perkhidmatan yang disediakannya membenarkan penasihat untuk meminta pelanggan mereka senarai pertanyaan yang berkaitan dengan risiko kewangan dan kemudian menetapkan nombor yang berdasarkan kepada jawapan tersebut. Teknologi Nombor Risiko yang dipatenkan memanfaatkan platform komputasi yang memenangi Hadiah Nobel untuk Ekonomi pada tahun 2002. Penasihat boleh menggunakan nombor yang dihasilkan oleh program ini untuk membuat portfolio yang mengandungi jumlah risiko yang tepat. Mereka juga boleh menggunakannya untuk menunjukkan kepada klien bahawa mereka mungkin mengambil lebih banyak risiko dalam portfolio mereka sekarang daripada yang mereka tahu.

Syarikat juga menawarkan program pelaburan automatik yang dinamakan AutoPilot, yang boleh digunakan untuk menguruskan akaun runcit dan persaraan dan rancangan. Produk lain termasuk Cloud Compliance, program pematuhan yang komprehensif yang secara automatik memantau buku penasihat perniagaan dan menghantar amaran apabila peraturan telah dilanggar. Modul ini membenarkan para penasihat untuk mencari buku perniagaan mereka dan dengan cepat mencari objektif yang tidak sepadan dan kedudukan yang terlalu tertumpu dan potensi isu-isu lain sebelum mereka menjadi masalah. Ia juga boleh membantu penasihat untuk mengautomasikan aliran kerja mereka dan bijak mengutamakan akaun mereka mengikut pelbagai kriteria.

Produk syarikat membantu penasihat untuk membina lebih daripada $ 2 bilion dalam portfolio pada 2012. Saat ini tidak ada rencana spesifik pada saat ini untuk memulai produk pemasaran di luar AS (Untuk lebih lanjut, baca

Managing Risiko Pelanggan: Pelan Risiko .) Risiko memasarkan produknya kepada Penasihat Pelaburan Berdaftar (RIA), peniaga bebas broker, penasihat hibrid, rangkaian RIA, pelan dan penjaga akaun, membersihkan firma dan pengurus aset juga sebagai bank tempatan. Di samping menaksir risiko ke dalam satu nombor, program Riskalyze juga membolehkan penasihat untuk melakukan ujian tekanan pada portfolio menggunakan pelbagai senario, seperti kemalangan pasaran atau melompat pada kadar faedah.Alat ini membolehkan pelanggan melihat di mana mereka terdedah dalam portfolio mereka dan bagaimana mereka boleh mengurangkan risiko ini. Modul pemetaan portfolio program memberi penasihat cara untuk memproyeksikan dengan ketepatan 95% sama ada portfolio pelanggan tertentu akan mencapai pulangan yang diinginkan oleh pelanggan.

Alat ini semua bergabung untuk membantu pelanggan melihat berapa banyak risiko mereka benar-benar mengambil dengan wang mereka dan menyesuaikan portfolio mereka dengan sewajarnya. Penasihat juga boleh menetapkan jangkaan untuk prestasi portofolio berdasarkan risiko dan bukannya purata pulangan, yang boleh menjadi bentuk unjuran yang lebih tepat.

MoneyGuidePro Integration

Pada November 2016, PIEtech mengumumkan bahawa ia mengintegrasikan perisian perancangan kewangan MoneyGuidePro dengan Riskalyze. Integrasi akan membolehkan pengguna sama ada program untuk melancarkan satu sistem daripada yang lain. "Dengan mengaitkan alat profil risiko horizon masa terdekat Riskalyze dengan pendekatan profil risiko jangka panjang holistik, penasihat akan lebih dapat menilai pendedahan risiko pelanggan semasa dan kapasiti risiko sebenar," kata Kevin Knull, presiden PIEtech, dalam kenyataan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Kewangan .)