Sambungan boleh didapati pada masa-masa tertentu. Calon harus memohon untuk melanjutkan dengan Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara (NASAA). Pelanjutan biasanya diberikan kepada calon yang tidak dapat duduk untuk peperiksaan yang dijadualkan kerana sakit atau kecederaan; mereka tidak diberikan untuk tujuan masa belajar tambahan. Calon boleh membatalkan peperiksaan mereka dan memilih tarikh baru, tetapi untuk berbuat demikian, mereka perlu membayar yuran sekali lagi dan menjadualkan semula. Bayaran balik bayaran boleh didapati dalam keadaan yang jarang berlaku dan tidak dijamin. Tidak ada batasan untuk mengulangi peperiksaan selagi calon mengikuti tempoh menunggu yang sesuai antara percubaan. Bagi dua retaka pertama mana-mana peperiksaan kerjaya kewangan NASAA, tempoh menunggu selama 30 hari berlaku sebelum menjadualkan percubaan lain. Masa menunggu bertambah sehingga 180 hari untuk retak masa depan.
Peperiksaan merangkumi peraturan sekuriti negeri, Akta Sekuriti Seragam, dan dasar dan peraturan NASAA. Soalan berubah secara teratur, dan penguji akan menyedari kemas kini kepada undang-undang yang diuji pada peperiksaan. Panduan kajian NASAA menyediakan bahan dan contoh kajian. Soalan-soalan pada setiap peperiksaan diambil dari bank ujian, dengan soalan-soalan baru ditambah setiap tahun berdasarkan bahan baru. Tempoh empat bulan diberikan kepada setiap calon yang mendaftar untuk peperiksaan. Peperiksaan mesti diambil dalam tempoh ini untuk mengelakkan daripada membayar yuran tambahan. Oleh sebab soalan ujian mungkin berubah semasa tetingkap ini, calon dinasihatkan untuk menggunakan bahan terkini untuk dipelajari. Soalan-soalan baru biasanya ditulis bermula pada bulan Januari, dan soalan-soalan tambahan akan ditambahkan pada tahun ini.
Syarikat saya mempunyai tiga rakan kongsi tetapi merancang untuk mengambil lebih banyak tahun ini. Adakah kita akan lebih baik dengan SBO-401 (k) atau IRA SIMPLE?
Ia bergantung. Pelan SBO-401 (k) sesuai jika pelan itu merangkumi hanya pemilik perniagaan - dalam kes ini, rakan kongsi dalam perkongsian. Sekiranya pekerja lain yang bukan pemilik perniagaan memenuhi keperluan kelayakan, pelan insentif tabungan bagi pekerja majikan kecil (SIMPLE), pencen pekerja mudah (SEP) atau pelan perkongsian keuntungan mungkin lebih sesuai untuk perniagaan. Sebagai contoh: Anggapkan bahawa keperluan kelayakan adalah seperti berikut: pekerja mesti mencapai umur 21 tahun, d
Saya mempunyai perniagaan kecil (LLC), yang saya beroperasi separuh masa. Saya juga bekerja sepenuh masa untuk sebuah syarikat dan saya mendaftar dalam rancangan 401 (k). Adakah saya masih layak untuk membuat sumbangan kepada individu 401 (k) daripada pendapatan saya di separuh masa LLC?
Selagi anda tidak memiliki pemilikan dalam syarikat yang anda bekerja sepenuh masa dan satu-satunya hubungan yang anda miliki dengan syarikat tersebut adalah sebagai pekerja, anda boleh menubuhkan 401 (k) bebas untuk liabiliti terhad anda syarikat (LLC) dan membiayai pelan daripada pendapatan yang anda terima daripada syarikat.
Saya bekerja untuk sebuah universiti, dan saya mempunyai 403 (b) dengan TIAA-CREF. Tetapi TIAA-CREF mengatakan saya tidak boleh memindahkan wang kepada pembekal lain. Bolehkah saya menghalang saya daripada memindahkan wang saya kepada pelaburan yang lebih baik?
Ia bergantung. IRS membenarkan pemindahan aset antara 403 (b) pembekal; Walau bagaimanapun, majikan dan 403 (b) pembekal tidak dikehendaki untuk membenarkan pemindahan tersebut. Secara umumnya, pemindahan hanya dibenarkan jika akaun 403 (b) yang baru (di mana aset dipindahkan) adalah tertakluk kepada peraturan pengedaran yang sama (atau lebih ketat) yang dikenakan ke akaun 403 (b) yang asetnya dipindahkan.