Anggaran penilaian: Undisclosed

Produk: Robo-penasihat yang menawarkan pendekatan kos rendah untuk membuat dan mengurus portfolio pelaburan untuk pembangunan kekayaan yang disasarkan dan jangka panjang.

Jangka masa IPO: Ditentukan

Tarikh Ditubuhkan: April, 2015

Baru di tempat kejadian, M1 Finance yang berpusat di Chicago membezakan dirinya di arena robo-penasihat. Diasaskan oleh Brian Barnes, anak bekas Ketua Pegawai Eksekutif Sara Lee, Brenda Barnes, yang dilancarkan kepada orang ramai pada September 2016. Dengan $ 9 juta dari pusingan pertama dana, syarikat itu bersedia untuk pengembangan. Syarikat itu membezakan dirinya dari penasihat robo yang lain apabila pelabur memilih peruntukan aset mereka sendiri. Terdapat juga soal selidik penilaian risiko dengan M1. Manfaat platform berasal dari ciri automasinya.

Penonton sasaran M1 adalah Millennials dengan $ 10, 000 atau lebih dalam tabungan yang ingin menjadi lebih aktif dengan kewangan mereka. Ia kini mempunyai 4,000 pengguna dengan jumlah $ 30 juta yang dilaburkan di atas platform. (Untuk maklumat lebih lanjut, lihat: Kesalahan Kewangan Terbesar Milenium Membuat .)

Bagaimana Ia Berfungsi

M1 Finance ditujukan kepada pelabur DIY yang terlibat yang tidak mahu melakukan semuanya. Pelabur mula memilih jenis pelaburan yang mereka mahu dimasukkan ke dalam portfolio mereka, seperti dana dagangan bursa (ETF) dan stok. Pengguna memilih peratusan pilihan untuk diperuntukkan dalam setiap pelaburan. Mereka yang mahukan bimbingan dapat memilih dari "pai" pelaburan pra-dipilih.

M1 menawarkan pelabur yang terlibat dalam portfolio portfolio profesional yang berstruktur. Setiap template dicipta untuk senario dan matlamat pelaburan tertentu. Sama seperti Motif, M1 menyoroti 20 syarikat terbesar di setiap sektor.

Portfolio yang dibina secara profesional dengan tujuan pelaburan peribadi. Penjimatan untuk persaraan, contohnya, dapat memilih dari portofolio aset yang sesuai untuk pelaburan persaraan. Contoh lain termasuk portfolio bagi mereka yang ingin melabur dan mengembangkan aset, tanpa matlamat tertentu, atau untuk melindungi modal.

Selepas pelabur memilih sama ada pelaburan tersuai atau terpilih, atau kombinasi kedua-duanya, baki pelaburan akan diautomatikkan. M1 secara automatik membeli pelaburan mengikut peratusan pilihan. Platform ini boleh membeli saham pecahan dan tidak mengenakan komisen untuk dagangan. M1 Finance juga menawarkan pengimbangan semula automatik. (Untuk lebih lanjut, lihat: Robo-Penasihat mana yang Meningkatkan Tercepat? )

Pengimbangan semula dan pengeluaran dana diselaraskan. Pengguna boleh mengimbangi pada bila-bila masa dengan mengklik pilihan rebalance. Pengeluaran adalah mudah dan deposit biasanya boleh dituntut oleh hari perniagaan berikutnya.

M1 Finance menawarkan aplikasi untuk peranti android dan iOS. Dengan gaya hidup hari ini, platform ini sesuai untuk pelabur "yang terlibat" yang mahukan akses kepada portfolio mereka sepanjang masa.Selepas ditubuhkan, seperti akaun bank, semua pengguna perlu lakukan ialah tambah atau mengeluarkan dana.

Akaun, Yuran dan Minimum

Pada masa ini, M1 menyokong akaun individu, bersama dan amanah. Ia juga menawarkan akaun perniagaan korporat, LLC dan perkongsian. Akhirnya, platform ini menawarkan akaun persaraan termasuk IRA Roth, IRA tradisional dan IRA SEP.

Yuran adalah telus dengan 0. 35% dikenakan untuk aset di bawah pengurusan (AUM). Tidak ada yuran perdagangan tambahan. Pegangan ETF individu juga boleh mengenakan yuran pengurusan yang rendah. Selepas memuat turun aplikasi atau melog masuk ke laman web, pengguna boleh mula melabur dengan $ 100.

Bottom Line

M1 Finance adalah penasihat robo di mana anda memilih bagaimana dan apa yang anda ingin melabur. Firma itu mengambil kerja penyelenggaraan portfolio untuk pelabur DIY dengan mengimbangi, membeli dan memperuntukkan aset. Kelemahan utama platform ini untuk sesetengah mungkin adalah yuran. Sekiranya anda seorang pelabur DIY yang benar dan mahu melakukan segala-galanya sendiri, maka anda tidak perlu membayar yuran pengurusan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Panduan untuk Memilih Robo-Penasihat Terbaik .)