
Isi kandungan:
Para pelabur dana bersama mempunyai banyak perkara yang perlu dipertimbangkan semasa memilih dana, termasuk gaya pelaburan, fokus sektor, perbelanjaan operasi dan peranan dana yang boleh dimainkan dalam portfolio individu. Walau bagaimanapun, memandangkan kebanyakan dana bersama menggunakan gaya pelaburan pengurusan yang aktif, pengenalpastian dan pemilihan seorang pengurus dana adalah kritikal. Walau bagaimanapun, tempoh pengurus dana tidak semestinya sebagai petunjuk kejayaan masa depan.
Semalam Berlap
Seperti kata pepatah, "Prestasi masa lalu bukan penunjuk keputusan masa depan. Walaupun frasa ini biasanya digunakan untuk merujuk kepada pelaburan tertentu, penilaian pengurus dana bersama
Sebagai contoh, pertimbangkan kes John Hussman yang menguruskan Dana Pertumbuhan Strategik Hussman. Hussman telah menjadi pengurus dana ini sejak penubuhannya pada 24 Julai 2000, dan beliau telah menyediakan pelabur dengan pulangan tahunan tahunan kira-kira 2. 8% sejak hari itu.Bagaimanapun, pulangan yang dialami semasa bahagian awal dan kemudian tempohnya agak berbeza.Pada lapan tahun pertama pengurusannya, Hussman menjana pulangan tahunan kira-kira 13% , sementara lima tahun yang lalu telah melihat -7% kadar pulangan 1%.
Contoh ini tidak dimaksudkan sebagai dakwaan prestasi Hussman sebagai pengurus dana, tetapi sebagai bukti bahawa pengurus dana jangka panjang tidak semestinya menjana pulangan yang lebih baik s. Ini juga berlaku untuk pengurus jangka pendek. Walau bagaimanapun, perlu diperhatikan bahawa sejak pengurus dana dinilai pada prestasi mereka, mereka yang mempunyai tempoh yang lebih lama akan secara umumnya memacu pulangan sejarah yang bermakna. Sebagai contoh ini menunjukkan, kejayaan sebelumnya tidak semestinya diterjemahkan menerusi masa depan. Walaupun terdapat pelbagai faktor yang memasuki pemilihan seorang pengurus dana bersama, kegunaan masa depan sebagai prestasi prestasi masa depan bercampur dengan yang terbaik.
Dana Bersama 3 U. S. Dana Bersama (BMO, AAPL) bMO

Melihat tiga dana bersama UD S. dolar dari BMO Financial Group yang disasarkan kepada pelabur Kanada yang berminat mempelbagaikan pendedahan mata wang.
Saya mempunyai KSOP melalui majikan saya bahawa saya telah melabur 100% saham syarikat. Saya kini prihatin bahawa saya tidak pelbagai dan ingin keluar dari stok syarikat dan menjadi dana bersama. Adakah ini dibenarkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akaun itu?

Untuk memastikan pilihan anda, sebaiknya periksa perihalan pelan ringkasan (SPD) untuk pelan tersebut. Pilihan mungkin berbeza untuk pelan yang berbeza. Ini harus mengandungi penjelasan peraturan, termasuk pilihan pelbagaian. Jika anda mempunyai akses dalam talian ke akaun KSOP anda, anda juga mungkin mempunyai akses dalam talian ke SPD pelan anda.
Adakah dana lindung nilai melabur dalam dana bersama?

Mengetahui sama ada dana lindung nilai melabur dalam dana bersama. Mereka dibenarkan untuk melabur dalam dana bersama tetapi biasanya mengelakkan berbuat demikian kerana pulangan yang lebih rendah.