Pengurus portfolio memimpin beberapa tajuk pekerjaan, bekerja untuk pelbagai jenis syarikat pelaburan dan menguruskan jenis aset yang berbeza. Mereka bekerja di bawah pelbagai falsafah dan menggunakan strategi pelaburan yang unik. Untuk memberikan gambaran tentang kehidupan anda jika anda meneruskan kerjaya dalam pengurusan portfolio, kami telah menemuramah tiga orang profesional di dalam bidang untuk melihat bagaimana hari kerja biasa berlaku.

Clayton A. Cohn, Marketaction. com

Pedagang Sekuriti Clayton A. Cohn adalah ketua, presiden dan CEO Marketaction. com, firma perkhidmatan kewangan dan Penasihat Pelaburan Berdaftar yang menyediakan perkhidmatan dari panduan portfolio percuma dan analisa sekuriti kepada pengurusan kekayaan perkhidmatan penuh.

Dia memulakan rutin hariannya pada 5 a. m. untuk mempersiapkan bel pembukaan pada 6: 30 a. m. Dari 7 a. m. kepada 8 a. m. , dia memantau pasaran, mencari peluang dan mengukur arah pasaran untuk hari itu. Dari 8 a. m. kepada 9: 30 a. m. , dia menggabungkan kerja dengan aktiviti rekreasi, blog, menulis dan tanggungjawab bukan perniagaan; dia mungkin merasakan tidur siang yang terang.

Pada 11 a. m. dia memantau kedudukannya, dan pada 11: 30 a. m. dia bersiap untuk jam terakhir pasaran. Dari 12 p. m. kepada 1 p. m. , dia menutup kedudukan dan penyelidikan dan melaksanakan dagangan untuk hari berikutnya, tetapi "jika saya tidak berminat untuk berdagang maka saya tidak, kerana saya biasanya akan kehilangan wang," kata Cohn. Selepas loceng penutup, dia melakukan pengiraan nilai aset bersih (NAV) dan mengemas kini akaunnya. 1: 30 h. m. menandakan permulaan mesyuarat dua jam, seluruh syarikat untuk membincangkan apa yang sedang berlaku di pasaran, pelaburan dan usaha swasta semasa, dan mungkin peluang baru untuk kembali, seperti permulaan atau ciptaan kepunyaan.

Pada hujung minggu, beliau menjaga isu syarikat yang tidak berkaitan dengan pasaran, seperti pemfailan korporat, pematuhan dan perkara-perkara pelanggan. Dia menikmati gaya hidup yang sukar dan sukar untuk bekerja, termasuk mengambil syarikatnya pada waktu berundur setiap beberapa bulan. Walaupun pasukannya terus memantau pasaran semasa percutian ini, perjalanan masa lalu ke Las Vegas dan Festival Tahunan Muzik dan Seni Lembah Coachella telah terbukti menjadi peluang ikatan yang hebat dan masa yang produktif untuk membincangkan idea-idea baru.

"Saya selalu bekerja, saya suka apa yang saya buat, saya membuat wang dengan membuat orang lebih banyak wang, yang merupakan perasaan yang hebat, saya juga suka pasaran," kata Cohn. , dan seperti mana-mana permainan video, semakin banyak yang anda mainkan dan semakin banyak latihan anda, semakin baik anda mendapatkannya. Kecuali dalam kes ini … semakin baik anda mendapatkan permainan, semakin banyak uang yang anda buat. "

Adam Koos, Libertas Wealth Pengurusan

Adam Koos adalah presiden, pengurus portfolio dan penasihat kewangan kanan di Libertas Wealth Management Group, Inc.di Dublin, Ohio. Beliau adalah wakil penasihat pelaburan berdaftar dan broker dan telah mencapai Siri 7, 63, 31, 24, dan insurans insurans hayat, kesihatan dan jangka panjang penjagaan. Beliau mengkhusus dalam pengurusan portfolio saham, pengumpulan kekayaan dan perlindungan, persaraan dan perancangan harta tanah, dan pengurusan aset persaraan. Firma beliau menggunakan strategi pengurusan portofolio "pertahanan pertama" untuk mempertahankan portfolio pelanggan dari kerugian dan membantu mereka memelihara telur sarang mereka.

Koos biasanya bangun pada 6: 30 a. m. dan menghabiskan jam pertama dan setengah hari mengkaji penyelidikan mengenai kelas aset, sektor, saham individu dan ETF yang berbeza. Sekitar 8 a. m. , dia mula melihat pergerakan masa nyata "pra-pasaran" untuk melihat bagaimana pasaran mungkin keluar dari pintu.

Dia menuju ke pejabat sekitar 9 a. m. dan sering mempunyai tiga hingga empat temujanji dengan pelanggan sepanjang hari untuk ulasan portfolio dan perancangan kewangan, yang membuatnya sibuk. Dia juga membelanjakan kira-kira tiga jam sehari untuk menjawab e-mel.

"Sepanjang hari, saya memeriksa pergerakan masa nyata portfolio kami melalui pejabat, atau jika saya berada di luar pejabat dengan sebab apa pun, saya sentiasa memeriksa telefon saya," Koos "Saya juga menyediakan peringatan mengenai semua jawatan yang saya ada supaya jika sesuatu berlaku dalam sebarang pelaburan dalam portfolio kami, saya mendapat mesej teks dan e-mel supaya saya boleh mengambil tindakan segera." Kerana dia hanya mempunyai empat portfolio yang dikendalikan - saham, ETF, bon dan pelaburan bertanggungjawab sosial - yang diperuntukkan secara berbeza untuk setiap pelanggan, dia dapat menonton setiap portfolio pelanggan setiap hari kerana mereka memiliki pelaburan yang sama. Ini juga merupakan pelaburan yang dia dan pasukannya sendiri.

Koos biasanya tidak berdagang atau hanya selepas dibuka atau sebelum atau dekat, walaupun dia memantau pasaran untuk panik atas "apocalypse du jour," katanya. Sepanjang hari, dia memantau Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com dan Marketwatch. com untuk berita terkini. Pada penghujung hari, dia mengkaji semula portfolio firma dan menyemak langganannya untuk sebarang berita yang mungkin ditinggalkannya pada siang hari.

Tiga malam seminggu, dia biasanya pulang dengan 6 p. m. untuk membantu makan malam keluarga dan meletakkan anak-anak tidur. Suatu malam dia sukarelawan dengan organisasi perniagaan, dan malam lagi dia mengambil janji temu lewat hingga 9 p. m. Beliau biasanya menghabiskan satu jam pada waktu petang yang mengikat hujung hari dan menjalankan penyelidikan pasaran. "Saya mungkin melihat perbandingan kekuatan relatif antara kelas aset atau saham. Saya mungkin mencari trend untuk muncul atau turun dalam sektor, kelas aset atau pasaran keseluruhan, "kata Koos. Dia juga menghabiskan dua hingga tiga jam sehari pada hujung minggu bekerja.

Selain aktiviti hariannya, Koos biasanya menghabiskan tiga hingga empat jam seminggu menulis artikel, mengulas dan berkomunikasi dengan pemberita. Dia hanya meletakkan dagangan kira-kira sekali seminggu, yang merupakan tugas mudah kerana semua orang mempunyai portfolio yang sama.Sekiranya dia berpendapat stok perlu dijual, dia menjualnya di semua akaun pelanggannya pada masa yang sama.

Semasa acara utama, Koos mungkin menghabiskan lebih banyak masa untuk penyelidikan. "Minggu sebelum hutang Perbendaharaan AS diturunkan pada Ogos 2011, saya menghabiskan seluruh minggu dan hampir setiap malam membakar lilin di kedua-dua hujung, menyesuaikan harga berhenti, mengingat kedudukan pendek dan songsang dan bermain senario yang berbeza, "kata Koos. Juga, apabila pasaran berputar, beliau mengemas kini pelanggan pelan persaraannya mengenai apa yang perlu dilakukan dalam rancangan individu mereka berdasarkan model dan toleransi risiko mereka.

Kehidupan keluarganya adalah keutamaan, tetapi kerja membuat Koos agak sibuk dan membatasi kehidupan sosialnya untuk musim bola sepak Buckeye. Dia mendapat masa untuk bercuti dengan tiba awal atau terlambat apabila dia menghadiri persidangan perniagaan luar bandar; Dia juga memberi masa untuk bercuti setahun dengan keluarga terdekatnya dan yang lain dengan keluarganya. "Selalunya antara 12 dan 17 kita menyewa sebuah rumah besar yang kita semua boleh tinggal selama seminggu dan melakukan beberapa penangkapan dan ikatan, " dia cakap. Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock adalah ketua pegawai eksekutif dan pengarah pelaburan untuk CitrinGroup di Birmingham, Mich. Ia bekerja dengan peranannya sekarang melalui kedudukan dalam sektor perbankan, kemudian sebagai pedagang dan pengarah operasi untuk CitrinGroup. Beliau adalah pengarah proses Pembinaan dan Pelaksanaan Portfolio Model syarikat dan merupakan ahli pengasas Lembaga Penasihat Pelaburannya.

Mrock memulakan hari kerja di 8: 30 a. m. dengan mengutamakan tugasnya untuk hari itu. Kemudian dia menghabiskan setengah jam mengkaji urus niaga dan aktiviti hari sebelumnya di semua portfolio dan menentukan strategi dagangan untuk dilaksanakan pada waktu pasaran. Dari 9: 30 a. m. hingga 10: 30 a. m. , beliau bekerja pada projek jangka panjang yang berkaitan dengan peningkatan pembinaan, pelaksanaan dan / atau pengawasan portfolio. Dia kemudian membelanjakan jam berikutnya untuk menghadapi aktiviti pasaran dan tingkah laku portfolio hari ini. Beliau juga mengulas cerita berita yang berkaitan dengan portfolio yang dikendalikannya dan kepada falsafah pelaburan mereka.

Sekitar 11: 30 a. m. , dia menghabiskan masa setengah jam untuk memeriksa dengan pasukannya dan membincangkan aktiviti pasaran, ekonomi dan portfolio, kemudian mengambil masa setengah jam. Dari 12: 30 h. m. hingga 1:00 h. m. , dia menjalankan dagangan hari itu; dia kemudian membelanjakan tiga jam lagi untuk projek jangka panjang, dengan pemecahan singkat separuh jalan.

Dia membelanjakan dua jam terakhir hari kerja mengkaji aktiviti pasaran dan tingkah laku portfolio hari ini, menyemak dengan pasukannya dan menilai hari sebenar terhadap unjuran pagi itu. Beliau memastikan bahawa nota dan tindak lanjut untuk hari itu lengkap dan mengutamakan tugas-tugas hari berikutnya. Mrock bekerja lapan hingga 10 jam sehari dan meletakkan dalam masa hampir setiap hujung minggu, tetapi cuba mencari keseimbangan antara masa profesional dan peribadi.

Aktiviti non-harian yang paling penting beliau membincangkan portfolio firma itu dengan kedua-dua rakan sekerja dan firma luar untuk mendapatkan pandangan untuk penambahbaikan."Ini adalah peluang untuk mencabar andaian, menganalisis dari perspektif yang berbeza dan mengurangkan risiko dan peluang yang dihadapi," kata Mrock. Dia cuba melakukan aktiviti ini sekurang-kurangnya setiap bulan. Beliau juga mengambil bulanan, mendalam melihat tingkah laku portfolio, menganalisis ukuran sebenar risiko dan pulangan dan penyelewengan portfolio dari jangkaan.

Bottom Line

Tiga pengurus portfolio ini pastinya tidak mempunyai masa yang paling teruk dalam industri perkhidmatan kewangan - mereka memakan masa yang panjang selama seminggu dan beberapa jam pada hujung minggu, tetapi berjaya mencari masa untuk keluarga, kawan dan percutian. Mereka mempunyai pelbagai jenis pelanggan dan objektif pelaburan, tetapi mereka berkongsi cita rasa pasaran dan analisis pelaburan. Sekiranya anda mempunyai nafsu ini juga, ini hanya satu perkara untuk mencari atau mewujudkan firma pengurusan portfolio yang tepat untuk falsafah dan gaya hidup pelaburan anda.