Isi kandungan:
Terdapat beberapa jenis dana bersama, yang disebut dana saham atau dana ekuiti, yang hanya menyimpan stok. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa jenis dana lain yang mungkin memegang bon, sekuriti hutang jangka pendek, stok atau gabungan ketiga-tiga.
Dana Saham
Dana saham terdapat dalam pelbagai jenis, tetapi masing-masing hanya terdiri daripada sekuriti ekuiti yang didagangkan di pasaran terbuka. Dana saham boleh direka untuk memenuhi matlamat pelabur tertentu, seperti menjana pendapatan dividen atau pertumbuhan jangka panjang, atau mencapai kecekapan cukai yang optimum. Untuk mencapai matlamat ini, dana saham melabur dalam saham yang berbeza berdasarkan prestasi lalu, unjuran tentang masa depan entiti penerbit dan pertimbangan pengurus dana tentang keuntungan saham.
Dana saham dividen, contohnya, melabur hanya dalam stok yang secara sejarah membayar dividen konsisten setiap tahun untuk memastikan pemegang saham menerima pendapatan tahunan yang memuaskan. Dana saham yang cekap cukai, sebaliknya, elakkan pelaburan dalam saham yang memberi dividen kerana peningkatan liabiliti cukai pendapatan ini mewujudkan pelabur.
Lain-lain Jenis Dana
Terdapat tiga kategori utama dana bersama, yang mungkin atau tidak termasuk saham: dana bon, dana pasaran wang dan dana seimbang. Sama ada dana bon atau dana pasaran wang termasuk pelaburan dalam pasaran saham. Walau bagaimanapun, dana seimbang, termasuk campuran kelas aset, termasuk beberapa stok.
Seperti namanya, dana bon hanya melabur dalam sekuriti hutang jangka panjang korporat atau kerajaan. Seperti dana saham, bagaimanapun, dana bon boleh disesuaikan dengan pelbagai matlamat pelaburan. Dana bon hasil tinggi, contohnya, sering melabur dalam bon yang sangat rendah nilai, disebut bon sampah, dan berusaha untuk menghasilkan pulangan tertinggi dengan menjual sekuriti ini lebih daripada harga belian daripada memegang aset berisiko sehingga matang. Dana yang memberi tumpuan kepada penciptaan pendapatan yang konsisten, seperti dana saham dividen, menggunakan strategi membeli-dan-hold bersempena dengan portfolio yang terdiri daripada hanya bon yang sangat stabil dijamin untuk membayar jumlah faedah tetap setiap tahun.
Dana pasaran wang hanya melabur dalam sekuriti hutang jangka pendek yang sangat berisiko yang dikeluarkan oleh kerajaan, majlis perbandaran dan syarikat yang paling tinggi. Dana ini terkenal dengan keselamatan mereka, tetapi mereka menawarkan kadar pulangan yang lebih rendah daripada jenis dana lain kerana kos aset berisiko rendah yang lebih tinggi.
3 Saham Bersama Hanya Memegang Saham Dividen (VDAIX, VDIGX)
Meneliti analisis terperinci tentang ciri-ciri dan kesesuaian tiga dana bersama yang terutamanya melabur dalam saham biasa syarikat-syarikat yang memberi tumpuan dividen.
Saya memegang sijil stok dalam sebuah syarikat yang hanya berpecah saham. Apa yang berlaku sekarang?
Jawapan pendek ialah pemisahan saham akan memberi sedikit kesan kepada pemegang sijil stok. Dalam kebanyakan kes apabila pelabur membeli saham dalam syarikat, mereka tidak pernah benar-benar dipegang dalam bentuk kertas oleh pelabur atau firma pembrokeran pelabur itu.
Bolehkah Dana Bersama Hanya Memegang Bon?
Mengetahui dana bersama yang mana hanya termasuk bon dalam portfolio mereka. Ketahui mengapa sesetengah dana melabur dalam pelbagai jenis bon untuk memenuhi matlamat yang berlainan.