Pelaburan mana yang paling sesuai untuk pelanggan yang melabur untuk persaraan dan mencari perlindungan daripada membeli risiko kuasa pada masa akan datang?
A . Bon korporat
B . Saham pilihan
C . Anuiti tetap
D . Anuiti yang berubah-ubah
Jawapan yang betul adalah " D " kerana tiga pilihan lain menawarkan pulangan tetap yang tidak akan melindungi daripada inflasi. Anuiti berubah sesuai kerana pelanggan melabur untuk persaraan. Sekiranya soalan itu melibatkan seorang pelanggan yang memerlukan akses kepada wang itu sebelum bersara, anuwanya yang berubah-ubah tidak betul.
Saya mempunyai perniagaan kecil (LLC), yang saya beroperasi separuh masa. Saya juga bekerja sepenuh masa untuk sebuah syarikat dan saya mendaftar dalam rancangan 401 (k). Adakah saya masih layak untuk membuat sumbangan kepada individu 401 (k) daripada pendapatan saya di separuh masa LLC?
Selagi anda tidak memiliki pemilikan dalam syarikat yang anda bekerja sepenuh masa dan satu-satunya hubungan yang anda miliki dengan syarikat tersebut adalah sebagai pekerja, anda boleh menubuhkan 401 (k) bebas untuk liabiliti terhad anda syarikat (LLC) dan membiayai pelan daripada pendapatan yang anda terima daripada syarikat.
Jika pelanggan mempunyai toleransi risiko yang sangat rendah, semua yang berikut mungkin menjadi pelaburan yang sesuai KECUALI:
Jika pelanggan mempunyai toleransi risiko yang sangat rendah, semua yang berikut mungkin pelaburan yang sesuai KECUALI: a. Dana saham pertumbuhan. Wang pasaran wang. Bon korporat jangka pendek. Sijil deposit Jawapan yang betul ialah "a": dana saham pertumbuhan mungkin tidak sesuai untuk pelabur dengan toleransi risiko yang sangat rendah.
Pelanggan IA mempunyai matlamat utama pengurangan cukai dan matlamat sekunder pendapatan semasa. Pelaburan mana yang paling sesuai?
A. STRATEGI Perbendaharaan b. Stok pertumbuhan c. Anuiti tetap d. Bon Municipal Jawapan: anuiti DFixed, stok pertumbuhan dan STRIPS tidak menawarkan pendapatan semasa. Selain itu, anuiti tetap menawarkan pendapatan penolakan cukai, manakala bon perbandaran menawarkan pendapatan bebas cukai.