Nama: WealthFront Inc.

Anggaran penilaian: $ 700 juta

Produk: Perkhidmatan Pelaburan Automatik

Masa Depan IPO: TBD

diasaskan pada Disember 2011 oleh Dan Carroll dan Andy Rachleff dan dengan cepat berkembang menjadi penyedia pelaburan automatik terbesar dalam perniagaan ini. Syarikat itu, yang beribu pejabat di Silicon Valley di Palo Alto, Calif., Bermula sebagai syarikat analisis dana bersama kaChing pada tahun 2008 sebelum beralih kepada pengurusan kekayaan. Pada awal tahun 2013, syarikat itu mempunyai aset bernilai $ 97 juta, jumlah yang meningkat sebanyak 450% pada tahun ini. Syarikat itu juga memperkenalkan program "Pengindeksan Langsung" tahun itu, yang menanggung kerugian cukai dalam akaun dengan nilai $ 100, 000 atau lebih. Adam Nash menjadi CEO WealthFront pada tahun 2014. Aset di bawah pengurusan (AUM) kini melebihi $ 4. 3 bilion. Ia telah menerima pembiayaan ekuiti sebanyak $ 129. 5 juta dalam lima pusingan berasingan. Pembiayaan terbaru ialah $ 64 juta Siri D pada 27 Oktober 2014.

Kekayaan Penawaran

Syarikat itu meneliti dan membina portfolio pelaburan terpelbagai, yang berupaya untuk memberikan pulangan tertinggi ke atas modal pada net-of-fee, selepas pelarasan risiko cukai dasar. Ia memberikan cadangan yang boleh diguna pakai untuk para pelabur mencari idea dan juga menyediakan mereka dengan akses sepanjang masa untuk wang mereka melalui laman web mereka di www. kekayaan. com. Syarikat mengenakan fi nasihat tahunan sebanyak 0. 25% untuk perkhidmatan pengurusan portfolionya, yang didorong oleh satu set kompleks algoritma komputer yang direka untuk mengikuti pelbagai strategi pelaburan. Ia menawarkan akaun individu, gabungan dan amanah serta IRA, SEP-IRA dan 401 (k) akaun peralihan. Ia menawarkan akaun simpanan kolej pertamanya di negeri Nevada pada 2016.

WealthFront tidak pernah malu dengan kepercayaan bahawa ia hanya menawarkan perkhidmatan pengurusan wang automatik terbaik dalam perniagaan. Ia mengkritik Portfolio Pintar Schwab kerana kegagalannya untuk menuai kerugian cukai berbanding dengan portfolio WealthFront. Ia juga telah menimbulkan spread dan meminta nasihat yang dikenakan oleh Schwab dan menyerang struktur bayaran pesaing Betterment.

Portfolio pelaburan WealthFront termasuk U. S. saham, saham asing, pasaran baru muncul, sumber asli, saham dividen dan bon perbandaran. Portfolio sahamnya cenderung melampau ke arah saham besar. Ia hanya menggunakan satu dana dagangan ekuiti, VIX, yang merangkumi sebahagian besar pasaran saham U. S. Walau bagaimanapun, Morningstar melaporkan bahawa lebih daripada 70% prestasi portfolio ditentukan oleh saham besar dan gergasi. Mereka juga menekankan pelaburan antarabangsa, dengan lebih kurang satu perlima dari aset runcit mereka dan hampir satu pertiga daripada wang IRA mereka yang dilaburkan dalam pegangan asing.Pasaran baru muncul untuk 9% daripada aset runcit dengan dua kali ganda peratusan dalam IRA, dan dana ini juga banyak ditimbang dengan saham besar dan gergasi. Semua dana saham juga ditujukan sepenuhnya kepada pertumbuhan; mereka tidak menawarkan pendedahan kepada ekuiti berasaskan nilai. Syarikat itu juga menawarkan program jualan saham yang membolehkan para pelabur membubarkan pegangan tertumpu pada dasar yang efisien cukai dan secara beransur-ansur menggerakkan wang ke dalam kenderaan yang lebih pelbagai. Semua portfolio pelanggan dipantau dan diimbangi semula secara berterusan selaras dengan toleransi risiko pelabur dan objektif pelaburan.

Pasukan pelaburan WealthFront termasuk pakar pasaran utama seperti Burton Malkiel, pengarang buku terlaris

A Random Walk Down Wall Street . Ahli-ahli lain dalam pasukan ini termasuk kelas berat Silicon Valley dan tujuh penganalisis pelaburan dengan Ph. Ds dari orang-orang seperti Harvard, Princeton dan Yale; pasukan itu secara kolektif telah menerbitkan lebih daripada 16 buah buku mengenai pelaburan yang telah menerima pujian yang meluas. Falsafah pelaburan firma adalah berasaskan teori portfolio Moden dan mencari sempadan yang cekap menggunakan organisasi varians min. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Review WealthFront 2016: Fi dan Fakta Pelaburan )