Seorang penganalisis kuantitatif adalah profesional yang menggunakan kaedah kuantitatif untuk membantu syarikat membuat keputusan perniagaan dan kewangan. Bank pelaburan, pengurus aset, dana lindung nilai, firma ekuiti persendirian dan syarikat insurans semua menggunakan penganalisis kuantitatif, atau "quants" untuk membantu mereka mengenal pasti peluang pelaburan yang menguntungkan dan menguruskan risiko.

Di dunia perdagangan, penganalisis kuantitatif amat diperlukan. Abad 21 telah melihat letupan dalam populariti perdagangan elektronik berdasarkan algoritma berangka. Daripada para pedagang yang hidup dengan frenetically pacing di lantai New York Stock Exchange (NYSE) yang menyeru membeli dan menjual pesanan, perisian komputer menyusupkan pelbagai bursa saham, membeli dan menjual saham apabila harga memukul tahap algoritma yang telah ditentukan sebelumnya menguntungkan. Walaupun algoritma komputer melakukan kerja menggerut, ia adalah penganalisis kuantitatif yang merupakan otak di sebalik algoritma ini. Yang terbaik dalam perniagaan membuat majikan mereka berjuta-juta dolar secara bulanan hanya dengan algoritma pengaturcaraan yang pantas dan cekap untuk mencari perdagangan terbaik sebelum pertandingan.

Di sisi jualan, penganalisis kuantitatif membantu bank menilai sekuriti mereka. Di sisi membeli, mereka mengenal pasti peluang pelaburan yang menguntungkan dan mengukur risiko terhadap ganjaran. Di luar dunia perbankan, penganalisis kuantitatif mungkin bekerja untuk sebuah syarikat insurans yang membantu membangunkan model harga dan strategi penilaian risiko. Beberapa penganalisis kuantitatif, bukannya mengkritik data sebenar untuk membuat keputusan pelaburan atau keputusan pengurusan risiko, bekerja di belakang untuk membangunkan perisian komputer untuk menilai data kewangan. Para profesional ini hampir selalu memiliki latar belakang pengaturcaraan komputer yang lebih maju di samping matematik dan statistik.

Penganalisis Kuantitatif Pejabat Depan

Penganalisis kuantitatif pejabat hadapan bekerja untuk syarikat yang menjual dan berdagang sekuriti kewangan. Peranan penganalisis kuantitatif di syarikat-syarikat ini adalah untuk mengenal pasti perdagangan yang menguntungkan, mengembangkan strategi harga dan menguruskan risiko dengan cekap. Pada hari-hari sebelum perdagangan elektronik dimatikan, penganalisis kuantitatif biasanya bekerja secara berasingan daripada pedagang meja; penganalisis membangunkan strategi, dan para pedagang mengeksekusi mereka. Dengan begitu banyak dagangan yang dilakukan melalui algoritma komputer, kedua-dua peranan sebahagian besarnya tergabung. Peniaga meja bergantung pada menavigasi perisian komputer untuk menjalankan perdagangan; membuat sebahagian besar perisian ini memerlukan tahap kemahiran yang wujud dalam analisis kuantitatif.

Dalam persekitaran perdagangan moden, membangunkan model perdagangan yang berkesan melalui analisis kuantitatif memerlukan tumpuan hampir pada kelajuan.Nama permainan adalah untuk menjalankan perdagangan yang menguntungkan sebelum pertandingan. Pertimbangkan satu algoritma yang diprogramkan untuk melaksanakan pesanan beli apabila stok jatuh ke harga tertentu sesaham. Dalam perdagangan elektronik, lag akan sentiasa wujud di mana pesanan dimasukkan dan apabila ia dilaksanakan. Fraksi dari perkara kedua kerana peluang yang baik wujud bahawa kejatuhan harga juga telah mencetuskan algoritma bersaing untuk menempatkan pesanan beli. Orang-orang yang melaksanakan perintah membeli mereka terlebih dahulu mendapat harga terbaik; sejak aktiviti belanja menaikkan harga, jatuh di belakang garis pesaing bermakna menerima harga yang lebih buruk pada masa perdagangan dilaksanakan dan kalah pada ukuran keuntungan.

Pada akhirnya, penganalisis kuantitatif pejabat hadapan melaksanakan banyak peranan dalam budaya kewangan. Seperti biasa, tumpuan utama mereka adalah untuk membangunkan model pelaburan yang menguntungkan yang berjalan dengan cekap yang mungkin. Selain bekerja dengan nombor mentah, sebuah penganalisis kuantitatif pejabat depan moden mesti akrab dengan proses perdagangan itu sendiri. Selain itu, kemahiran komputer berteknologi tinggi menjadi lebih banyak permintaan untuk peranan ini pada hari itu.

Pengurusan Risiko

Pengurusan Risiko adalah bidang analisa kuantitatif yang semakin meningkat dalam permintaan dan dilihat penting sejak krisis kewangan tahun 2008. Selama bertahun-tahun, bank mengambil risiko yang jauh dari perkiraan pulangan yang diharapkan, hasil yang memuncak dalam satu tempoh paling menakutkan yang dilihat oleh pasaran sejak tahun 1929. Berikutan krisis, institusi kewangan telah komited untuk memperhalusi amalan pengurusan risiko mereka supaya mereka dapat terus mengejar keuntungan besar tanpa mendedahkan diri kepada kerugian yang mereka alami pada tahun 2008.

Penganalisis pengurusan risiko membangunkan model kuantitatif untuk memastikan risiko memeriksa majikan mereka. Ujian tekanan yang dijalankan ke atas bank untuk menentukan keupayaan mereka untuk menahan krisis kewangan dari pelbagai peringkat sering dikembangkan dan dijalankan oleh penganalisis kuantitatif yang pakar dalam pengurusan risiko.

Pengesahan Model

Peranan penganalisis ini adalah untuk menguji model kuantitatif baru dan lama yang dibangunkan oleh penganalisis yang bekerja dalam pelbagai kapasiti, dan menentukan kesahihannya. Ini adalah peranan jack-of-all-trades, kerana pengesahan model memerlukan pengetahuan kerja banyak aspek analisis kuantitatif tetapi tidak memerlukan kepakaran dengan sesiapa pun. Analisis kuantitatif adalah seperti banyak industri di mana kepakaran khusus cenderung untuk mendapat ganjaran yang tinggi. Oleh itu, penganalisis yang bekerja dalam pengesahan model sering melaporkan gaji yang lebih rendah daripada rakan sebaya mereka di pejabat depan.

Keahlian

Seorang penganalisis kuantitatif, yang pertama dan terpenting, mesti pakar dengan nombor. Ini bukan kerjaya bagi mereka yang berjuang dengan matematik. Kemahiran kuantitatif sedikit lebih tinggi mungkin tidak mencukupi untuk benar-benar bersinar dalam profesion ini; Analisis kuantitatif adalah kerjaya untuk miz gim.

Kemahiran komputer lanjutan semakin penting setiap tahun untuk penganalisis kuantitatif. Ini adalah satu fungsi peralihan pesat dalam dunia perdagangan ke arah perdagangan elektronik dan frekuensi tinggi berasaskan algoritma.Algoritma ini diprogramkan ke dalam perisian komputer, yang memasuki dan menjalankan perdagangan. Penganalisis kuantitatif yang boleh membangunkan algoritma yang melihat perdagangan terbaik dan sampai kepada mereka sebelum persaingan tidak pernah kekurangan peluang kerjaya membayar tinggi dalam industri perdagangan semasa.

Walaupun penganalisis kuantitatif bekerja di banyak industri, mereka tidak tertumpu di pusat perbankan dan pelaburan besar. Seperti semua pekerjaan di dunia ini, analisis kuantitatif cenderung memerlukan banyak jam dan jarang menawarkan keseimbangan kerja / kehidupan yang terbaik. Untuk mengambil kerjaya ini memerlukan etika kerja yang tidak dapat ditekankan dan komitmen yang ironi untuk meletakkan dalam masa yang diperlukan untuk berjaya.

Gaji Rata-rata

Sehingga 2015, gaji tahunan median untuk penganalisis kuantitatif ialah $ 83, 684. Julian median, bermakna persentil ke-25 ke 75, adalah kira-kira $ 66, 000 hingga $ 100, 000. Di mana seorang penganalisis baru jatuh dalam lingkungan ini bergantung pada lokasi geografinya, majikannya, dan kemahiran dan pengalamannya. Potensi yang menonjol untuk kerjaya ini sangat besar di mana pendapatannya dipertimbangkan. Penganalisis kuantitatif teratas di Wall Street membuat beberapa ratus ribu ringgit setahun.

Prospek pekerjaan untuk penganalisis kuantitatif adalah kuat. UB S. Biro Statistik Buruh (BLS) mengikat analisis kuantitatif di bawah payung analisis kewangan yang lebih luas, bidang yang diproyeksikan tumbuh sekurang-kurangnya 16% antara 2012 dan 2022.